Introduction
AMarkets et FreshForex occupent le même créneau du marché du Forex : des courtiers issus de la CEI qui desservent l’Asie, l’Afrique, l’Amérique latine et le Moyen-Orient depuis des juridictions offshore, proposant un effet de levier très élevé, les plateformes MetaTrader, des promotions agressives et une clientèle que les courtiers de premier plan (Tier-1) ne peuvent ou ne veulent pas servir. Les comparer revient essentiellement à choisir le type de profil risque/rendement offshore qui vous convient ; sur ce point, la réponse est plus claire qu’à l’accoutumée.
AMarkets est globalement le meilleur courtier. Fondé en 2007, il assortit sa structure offshore de garanties de responsabilité externe supérieures à celles de la quasi-totalité de ses concurrents : adhésion à la Financial Commission avec un fonds d’indemnisation allant jusqu’à 20 000 € par réclamation, qualité d’exécution auditée de manière indépendante par VerifyMyTrade, une note de 4,8 sur Trustpilot basée sur des milliers d’avis, et une infrastructure assurant une exécution en 35 à 80 millisecondes. Son compte ECN affiche des spreads à partir de 0,2 pip avec une commission modeste, un effet de levier atteignant 1:3000, et les frais de dépôt sont remboursés.
FreshForex est le choix privilégié des chasseurs de bonus et des traders adeptes des spreads fixes. Opérant depuis 2004 sous une immatriculation à Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG), il déploie la stratégie promotionnelle la plus agressive du secteur : bonus sans dépôt de 50 $, bonus sur dépôt de 101 % soutenant le drawdown (avec des offres à 300 % apparaissant périodiquement), cashback allant jusqu’à 20 $ par lot, assurance contre le stop-out et bonus de démarrage pour les comptes « cent ». Son compte « Classic » propose des spreads réellement fixes — une rareté — et permet de négocier 74 CFD sur cryptomonnaies 24 heures sur 24. Le revers de la médaille est inévitable : son immatriculation aux SVG correspond à un simple registre des sociétés et non à une régulation financière, les frais de retrait varient de 0,1 % à 3,5 % selon la méthode, et les litiges concernant les conditions des bonus reviennent fréquemment dans les avis des utilisateurs.
Aucun de ces deux courtiers ne doit être utilisé pour placer des fonds dont vous ne pouvez pas vous permettre de perdre la totalité. Dans la logique propre au segment offshore, AMarkets offre davantage de garanties et de transparence, tandis que FreshForex se distingue par sa générosité. Les détails suivent.
Tableau comparatif
| Caractéristique | AMarkets | FreshForex |
|---|---|---|
| Année de création | 2007 | 2004 |
| Siège social | Groupe offshore (structure îles Cook / SVG) | Kingstown, Saint-Vincent (Riston Capital Ltd) |
| Régulation | MISA (Comores), FSA SVG, FSC ; membre de la Financial Commission | Enregistrement FSA SVG uniquement (enregistrement administratif, pas de régulation de conduite) |
| Mécanisme d’indemnisation | Fonds de la Financial Commission, jusqu’à 20 000 € par réclamation | Aucun |
| Audit d’exécution | Certifié par VerifyMyTrade | Aucun |
| Coté en bourse | Non | Non |
| Dépôt minimum | 100 $ (Standard) | Pas de minimum strict (à partir de 1 $ ; plus de 200 $ recommandés) |
| Plateformes de trading | MT4, MT5, WebTrader, application mobile | MT4, MT5, WebTrader |
| Actifs négociables | 500 à plus de 530 instruments | Plus de 270 instruments |
| Effet de levier maximal | Jusqu’à 1:3000 (déblocage par paliers) | Jusqu’à 1:2000 |
| Spreads | Standard à partir de 1,3 ; ECN à partir de 0,2 | Classic (fixe) à partir de 2,0 ; Market Pro à partir de 0,9 ; ECN à partir de 0,0 |
| Commissions | ECN env. 2,50 $ à 5 $ par aller-retour (round turn) | ECN à partir d’env. 3 $ par côté ou 0,003 % |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun frais significatif publié |
| Frais de retrait | Variables selon la méthode (certains gratuits, jusqu’à ~1,8 %) | De 0,1 % à 3,5 % selon la méthode |
| Types de comptes | Standard, ECN, Zero, Fixed, Crypto, Islamique | Classic (fixe), Market Pro, ECN, Cent, Swap-Free, VIP |
| Compte de démonstration | Oui | Oui |
| Compte islamique | Oui, tous types | Oui, tous types |
| Copy Trading | Oui, service de copy trading | Limité (historiquement de type PAMM) |
| Bonus | Cashback, bonus de transfert de 20 %, récompenses de parrainage | 50 $ sans dépôt, bonus sur dépôt de 101 % à 300 %, cashback de 20 $/lot, assurance stop-out |
| Niveau de stop-out | Standard | 20 % |
| Trading mobile | Applications MT et application compagnon | Applications MT |
| Ressources éducatives | Analyses, Autochartist, outils d’analyse du sentiment | Webinaires, analyses, guides |
| Service client | Annoncé 24h/24 et 7j/7, bureaux régionaux | Chat, e-mail, Telegram, téléphone |
| Trading de cryptomonnaies | Oui, 24h/24 et 7j/7 | Oui, 74 paires, 24h/24 et 7j/7 |
| Protection des investisseurs | Politiques de ségrégation des fonds, protection contre le solde négatif, fonds FinCom | Politique de protection contre le solde négatif uniquement |
Les conditions varient et évoluent fréquemment. Vérifiez les chiffres en vigueur sur les sites officiels d’AMarkets et de FreshForex avant d’ouvrir un compte.
Présentation de l'entreprise
AMarkets
AMarkets exerce ses activités depuis 2007 et revendique plus de trois millions de clients, plus de 30 récompenses du secteur ainsi qu’un réseau de plus de 3 000 affiliés. Bien que sa structure soit ouvertement basée dans une juridiction offshore — sous licence de la Mwali International Services Authority (Comores) et enregistrée à Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG) —, elle compense ce point par les deux mécanismes de garantie les plus importants dans ce secteur. Premièrement, le courtier est membre certifié de la Financial Commission, un organisme indépendant de règlement des litiges dont le fonds d’indemnisation couvre les clients jusqu’à 20 000 euros par réclamation si le courtier refuse de se conformer à une décision. Deuxièmement, la qualité de son exécution est auditée en continu par VerifyMyTrade, ce qui permet de vérifier de manière externe les délais d’exécution annoncés (entre 35 et 80 millisecondes), tandis que sa documentation tarifaire se distingue par une transparence exceptionnelle.
L’offre repose sur les plateformes MT4 et MT5 avec trois types de comptes principaux : Standard (dépôt minimum de 100 $, spreads à partir de 1,3 pip, sans commission), ECN (tarifs bruts à partir d’environ 0,2 pip plus une commission comprise entre 2,50 $ et 5 $ par aller-retour) et une gamme « Zero » ou à spreads fixes adaptée à des styles de trading spécifiques. Toutes ces options sont disponibles en version islamique et offrent un effet de levier pouvant atteindre 1:3000 (les nouveaux clients commencent avec un levier plus faible et débloquent des paliers supérieurs, une mesure de sécurité judicieuse). Cette offre centrale s’accompagne d’un service de copy trading, de programmes de cashback et de bonus de transfert, d’Autochartist, d’un VPS gratuit pour les clients éligibles, ainsi que de services de trading de cryptomonnaies et d’analyses 24h/24 et 7j/7, ces derniers étant considérés par les experts comme figurant parmi les meilleurs du marché. Les avis des utilisateurs présentent un contraste révélateur : une note de 4,8 sur Trustpilot face à des évaluations plus prudentes de la part d’organismes de surveillance qui prennent en compte le statut réglementaire offshore. Les testeurs soulignent toutefois, en toute transparence, des spreads élevés sur les paires incluant le JPY et sur l’or, ainsi que des frais de retrait variables selon la méthode utilisée.
FreshForex
FreshForex, exploité par Riston Capital Ltd (basée à Saint-Vincent-et-les-Grenadines), est en activité depuis 2004, ce qui en fait l’une des marques les plus anciennes du secteur offshore ; elle dessert des clients dans environ 160 pays et a remporté plus de 20 récompenses. Son identité repose sur deux piliers. Le premier est la promotion : aucun autre courtier ne propose un système de bonus aussi agressif. Les offres actuelles et récurrentes incluent un bonus sans dépôt de 50 $, un bonus de démarrage de 5 $ pour les comptes « cent », le bonus phare de 101 % sur dépôt qui soutient la marge en cas de baisse du capital (avec des variantes à 202 % et 300 % proposées périodiquement), un cashback allant jusqu’à 20 $ par lot, des remises plus élevées sur les transactions perdantes que sur les gagnantes, ainsi qu’une assurance « stop-out » remboursant une partie des pertes en cas de liquidation du compte. Le second pilier réside dans des particularités des conditions de trading très appréciées des traders : les spreads fixes du compte « Classic » (à partir de 2 pips) qui restent stables même lors de l’annonce d’actualités économiques, un niveau de stop-out à 20 % offrant une marge de manœuvre inhabituelle aux positions, une marge fixe le week-end avec un effet de levier allant jusqu’à 1:2000, le trading de 74 CFD sur cryptomonnaies 24h/24 et 7j/7, la possibilité de détenir des comptes en devises locales, et des retraits dont les utilisateurs signalent régulièrement qu’ils sont traités en un laps de temps allant de quelques minutes à une heure.
La réalité structurelle est tout aussi claire : l’« enregistrement » de FreshForex à Saint-Vincent-et-les-Grenadines correspond à une simple inscription au registre des sociétés et non à une régulation de la conduite financière. Il n’existe aucune licence délivrée par une autorité de surveillance reconnue, aucun mécanisme d’indemnisation, aucun organisme externe de règlement des litiges ni aucune vérification externe de l’exécution des ordres. Les réclamations portent sur des sujets classiques du secteur — litiges liés aux conditions des bonus et difficultés occasionnelles lors des retraits — au milieu d’une majorité d’avis positifs d’utilisateurs. Tous les atouts de FreshForex doivent être évalués en tenant compte de ce contexte.
Réglementation et sécurité
Cette section permet de départager nettement les deux courtiers, tout en restant dans le cadre des juridictions offshore.
AMarkets ne propose pas de protection de « premier rang » (Tier-1) et ne prétend pas le faire. En revanche, le courtier offre l’ensemble de garanties alternatives le plus solide de sa catégorie : une licence MISA (régulation souple mais réelle), une adhésion à la Financial Commission (avec un fonds d’indemnisation de 20 000 € par réclamation et un mécanisme contraignant de résolution externe des litiges), des audits d’exécution réalisés par VerifyMyTrade, une politique de ségrégation des fonds, une protection contre le solde négatif pour tous les clients, ainsi qu’une expérience de 19 ans sans scandale majeur. Les plaintes enregistrées concernent principalement des difficultés liées aux vérifications de conformité lors des retraits, le courtier répondant publiquement à la quasi-totalité des avis négatifs.
FreshForex se distingue par sa longévité (22 ans) et une réputation globalement positive auprès des utilisateurs ; c’est toutefois le dernier acteur de cette liste à offrir un niveau de sécurité jugé satisfaisant. L’autorité de régulation de Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG FSA) ne réglemente pas explicitement les courtiers forex ; il n’existe ni fonds d’indemnisation, ni adhésion à la FinCom, ni audit d’exécution, et les protections telles que la couverture du solde négatif reposent uniquement sur la politique interne de l’entreprise. En cas de litige, les recours des clients se limitent à la bonne volonté du courtier et à la pression publique ; si sa survie depuis 20 ans suggère que cela a généralement suffi, le terme « généralement » revêt ici une importance capitale.
Verdict en matière de confiance : AMarkets, sans l’ombre d’un doute, et avec une avance plus marquée que dans toute autre section de ce comparatif. Les traders pour qui le cadre de sécurité d’AMarkets semble insuffisant devraient tout simplement se tourner vers un autre segment du marché.
Produits de trading
AMarkets propose entre 500 et plus de 530 instruments : plus de 44 paires de devises (Forex), de l’or, de l’argent et d’autres métaux, des énergies, plus de 11 indices, environ 400 CFD sur actions, 19 ETF ainsi qu’une gamme de cryptomonnaies négociables 24 h/24 et 7 j/7. L’offre étendue d’ETF et d’actions est remarquable pour cette catégorie de courtiers.
FreshForex propose plus de 270 instruments : environ 70 paires de devises (davantage qu’AMarkets), des métaux, des énergies, des indices, des CFD sur actions, des indices synthétiques et, point fort, 74 CFD sur cryptomonnaies disponibles en continu.
Verdict : AMarkets l’emporte pour la diversité globale de l’offre, les actions et les ETF ; FreshForex se distingue par le nombre de paires de devises et l’étendue de son offre de cryptomonnaies. Les deux courtiers couvrent largement les besoins essentiels des traders sur le marché offshore.
Plateformes de trading
Les deux courtiers reposent sur l’écosystème MetaTrader, avec quelques différences mineures.
AMarkets propose MT4 et MT5 (versions bureau, web et mobile) en autorisant l’utilisation illimitée d’Expert Advisors (EA), le scalping et le hedging. Le courtier affiche des temps d’exécution mesurés d’environ 80 ms sur MT5 et 160 ms sur MT4, et offre l’intégration d’Autochartist, des outils d’analyse du sentiment de marché, un VPS gratuit pour les comptes éligibles ainsi qu’une application propriétaire dédiée à la gestion de compte et aux fonctions de trading de base. Son service de copy trading offre une option d’investissement passif dont FreshForex est dépourvu sous une forme moderne.
FreshForex propose MT4, MT5 et WebTrader, tout en offrant la même liberté quant aux stratégies utilisées. Ce qui le distingue, ce ne sont pas tant les plateformes que les conditions de trading : spreads fixes sur le compte « Classic » (très apprécié pour tester des EA, car les coûts ne viennent pas fausser les résultats des backtests), un niveau de stop-out à 20 % et des exigences de marge fixes durant les week-ends et les jours fériés. Aucun de ces deux courtiers ne propose cTrader, TradingView ou de plateforme de copy trading moderne.
Verdict : AMarkets l’emporte pour son infrastructure d’exécution et son service de copy trading ; FreshForex se distingue par ses conditions de trading à coûts fixes. Dans les deux cas, les inconditionnels de MetaTrader y trouveront leur compte.
Frais de transaction
Comptes sans commission. Le spread de l’offre Standard d’AMarkets sur la paire EUR/USD débute à 1,3 pip ; des tests indépendants situent ses coûts totaux au-dessus de la moyenne du secteur pour plusieurs instruments, les paires croisées impliquant le JPY (le coût total pour la paire GBP/JPY avoisine 5,7 pips) et l’or (environ 4,5 pips) se distinguant par des coûts élevés. Le compte Market Pro de FreshForex propose des spreads variables à partir de 0,9 pip, inférieurs à ceux du compte Standard d’AMarkets sur les paires majeures, tandis que son compte Classic offre des spreads fixes à partir de 2 pips ; bien que plus coûteux par transaction, ce dernier présente l’avantage de ne pas subir d’élargissement du spread lors de la publication d’actualités économiques, un atout pour lequel certaines stratégies acceptent volontiers de payer davantage.
Tarification « Raw » (spreads bruts). Le compte ECN d’AMarkets affiche des spreads à partir d’environ 0,2 pip, auxquels s’ajoute une commission (aller-retour) comprise entre 2,50 $ et 5 $ environ selon les conditions, ce qui porte le coût total optimal pour l’EUR/USD dans une fourchette de 0,7 à 0,9 pip. Le compte ECN de FreshForex propose des spreads bruts à partir de 0,0 pip avec des commissions débutant à environ 3 $ par côté (0,003 % par contrat), pour un coût total similaire (0,6 à 0,9 pip) durant les périodes de forte liquidité. Le résultat est pratiquement équivalent sur les paires majeures ; toutefois, l’exécution des ordres chez AMarkets — auditée par VerifyMyTrade — constitue un avantage décisif pour les stratégies sensibles au glissement de cours (*slippage*).
Ristournes et bonus pour compenser les coûts. C’est sur ce terrain que FreshForex se montre particulièrement compétitif : programmes de remboursement (*cashback*) de 20 $ par lot, ristournes allant jusqu’à 10 $ par lot sur les transactions perdantes et bonus sur dépôt faisant office de marge gratuite modifient sensiblement les coûts nets pour les traders actifs remplissant les conditions requises. Les programmes de *cashback* et le bonus de 20 % pour changement de courtier proposés par AMarkets sont intéressants, mais d’une ampleur moindre. Tous ces programmes sont soumis à des conditions de volume et de retrait ; la grande majorité des litiges figurant dans les dossiers de réclamation des deux courtiers proviennent du non-respect (ou de la méconnaissance) des conditions d’attribution des bonus.
Frais hors trading. AMarkets rembourse les frais de dépôt et n’applique pas de frais d’inactivité ; les frais de retrait varient selon la méthode utilisée, allant de la gratuité totale à environ 1,8 %. FreshForex ne facture aucuns frais de dépôt ni frais d’inactivité significatifs, mais les frais de retrait varient de 0,1 % à 3,5 % selon la méthode — soit la fourchette la plus large de ce comparatif —, ce qui rend le choix de la méthode particulièrement important. Politique de swap : AMarkets affiche de bons résultats sur plusieurs paires (avec un report positif disponible sur certaines paires de devises), bien que les taux soient élevés ailleurs ; FreshForex propose des options sans swap sur tous les types de comptes, et les deux courtiers appliquent un triple swap en milieu de semaine.
| Poste de coût | AMarkets | FreshForex |
|---|---|---|
| EUR/USD sans commission | À partir de 1,3 pip (Standard) | À partir de 0,9 (Market Pro) ; 2,0 fixe (Classic) |
| ECN tout compris (EUR/USD) | Env. 0,7 à 0,9 pip | Env. 0,6 à 0,9 pip |
| Actifs les plus coûteux | Paires croisées avec le JPY, or | Paires majeures classiques (par conception) |
| Frais de dépôt | Remboursés | Aucun |
| Frais de retrait | Selon la méthode, jusqu’à ~1,8 % | 0,1 % à 3,5 % selon la méthode |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun frais significatif |
| Cashback/remises | Oui, modérés | Oui, parmi les meilleurs du secteur |
Verdict sur les coûts : quasi-égalité pour les tarifs ECN bruts ; FreshForex est plus avantageux pour le trading sans commission à spreads variables et bien plus généreux en matière de remises ; AMarkets est plus transparent concernant les frais de retrait et l’exécution auditée. Les traders indifférents aux bonus privilégieront AMarkets, tandis que ceux cherchant à optimiser les remises opteront pour FreshForex.
Types de comptes
AMarkets :
- Standard : 100 $ minimum, sans commission, à partir de 1,3 pip.
- ECN : prix bruts (raw pricing) plus commission ; le compte idéal pour les traders actifs.
- Zero/Fixed : variantes à spread nul ou conditions fixes pour des styles de trading spécifiques.
- Crypto : conditions dédiées au trading de cryptomonnaies, disponible 24h/24 et 7j/7.
- Islamique : sans swap (frais de report) sur tous les types de comptes.
- Copy trading : pour suivre des stratégies de manière passive.
- Démo : disponible. L’effet de levier augmente par paliers jusqu’à 1:3000.
FreshForex :
- Classic : spreads fixes à partir de 2 pips sur MT4, compatible avec les robots de trading (EA), sans commission.
- Market Pro : spreads variables à partir de 0,9 pip, sans commission.
- ECN : spreads bruts à partir de 0,0 plus commission ; l’idéal pour le scalping.
- Cent : compte libellé en cents (avec un bonus de bienvenue de 5 $ sans dépôt).
- Options sans swap, VIP et gestion de compte complètent l’offre.
- Démo : disponible sur toutes les plateformes. Aucun dépôt minimum strict requis.
| Caractéristiques du compte | AMarkets | FreshForex |
|---|---|---|
| Dépôt minimum | 100 $ | Aucun seuil strict (à partir de 1 $) |
| Compte à spread fixe | Oui (variante « Fixed ») | Oui (Classic, offre phare) |
| Compte « Cent » | Non | Oui |
| Copy trading | Oui | Limité |
| Effet de levier max. | 1:3000 | 1:2000 |
| Stop-out | Standard | 20 % |
Dépôts et retraits
AMarkets prend en charge les cartes bancaires, les portefeuilles électroniques, les systèmes de paiement locaux et les cryptomonnaies (les utilisateurs soulignent la rapidité des retraits en USDT, souvent effectués en moins d’une heure), rembourse intégralement les frais de dépôt et traite rapidement les demandes de retrait une fois la vérification terminée ; toutefois, les contrôles de conformité liés aux premiers retraits ou aux montants élevés sont à l’origine de la majeure partie des plaintes. Les frais de retrait varient selon la méthode utilisée.
FreshForex propose une gamme de méthodes de paiement régionales exceptionnellement vaste ainsi que les cryptomonnaies, n’applique aucun frais sur les dépôts, permet de libeller les comptes en devises locales pour éviter les frais de change et annonce un délai de traitement des retraits de 10 minutes, une rapidité souvent confirmée par les utilisateurs (quelques minutes à une heure pour les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies). Sa grille tarifaire pour les retraits (de 0,1 % à 3,5 %) constitue le principal point de friction, les cryptomonnaies et certains portefeuilles électroniques figurant parmi les options les moins coûteuses.
Conseils pratiques valables pour les deux courtiers : vérifiez intégralement votre identité avant d’effectuer un dépôt, commencez par un petit cycle de dépôt et de retrait à titre d’essai, privilégiez les cryptomonnaies ou les portefeuilles électroniques à faibles frais pour les retraits, et n’acceptez jamais un bonus sans avoir pris connaissance des conditions d’annulation et de retrait qui s’y rattachent.
Recherche et enseignement
AMarkets propose une gamme d’outils d’analyse plus robuste : analyses techniques et fondamentales quotidiennes, indicateurs de sentiment du marché, signaux Autochartist, calculateurs de trading et webinaires ; le tout étant régulièrement classé parmi les meilleures offres de recherche du secteur offshore.
FreshForex propose des webinaires, des analyses quotidiennes réalisées par une équipe interne dont les utilisateurs saluent la qualité des prévisions, ainsi que des guides pour débutants et un calendrier économique ; une offre fonctionnelle et adaptée aux débutants, mais qui n’atteint pas la richesse des outils d’AMarkets.
Verdict : AMarkets, avec une préférence modérée.
Service client
AMarkets met en avant un service client multilingue disponible 24 h/24 et 7 j/7, avec des lignes téléphoniques régionales couvrant l’Amérique latine, l’Asie et la CEI ; les tests révèlent un service réactif et humain, bien que certains utilisateurs signalent une couverture plus réduite le week-end. L’entreprise fait preuve d’une diligence remarquable en répondant systématiquement (taux de 100 %) aux avis négatifs.
FreshForex propose une assistance par chat en direct, e-mail, Telegram et téléphone, avec des délais de réponse généralement rapides ; le support via Telegram est particulièrement adapté à sa clientèle. La gestion des demandes nécessitant une escalade est toutefois moins homogène que chez AMarkets.
Verdict : AMarkets, de justesse.
Expérience de trading sur mobile
Les deux courtiers s’appuient sur les versions mobiles de MT4/MT5 comme applications de trading principales ; ces dernières sont fonctionnelles, sans pour autant être modernes. AMarkets propose en complément une application propriétaire dédiée à la gestion de compte, aux dépôts et aux opérations de base, ainsi qu’une application destinée à ses partenaires (APartners), alors que FreshForex ne offre aucun équivalent. Aucun des deux n’atteint la qualité applicative des leaders du secteur.
Verdict : AMarkets, d’une courte tête.
Avantages et inconvénients
AMarkets
Points forts
- Adhésion à la Financial Commission : gestion externe des litiges et fonds d’indemnisation de 20 000 €
- Exécution auditée par VerifyMyTrade, délais d’exécution de 35 à 80 ms
- Note de 4,8 sur Trustpilot (basée sur des milliers d’avis) ; 19 ans d’activité
- Plus de 500 instruments, dont 400 actions et 19 ETF ; trading de cryptomonnaies 24h/24 et 7j/7
- Compte ECN avec spreads dès 0,2 pip et commission modeste ; copy trading ; VPS gratuit
- Frais de dépôt remboursés ; pas de frais d’inactivité ; niveaux de levier allant jusqu’à 1:3000
Points faibles
- Régulation uniquement offshore (MISA/SVG) ; aucune licence de premier plan (Tier-1)
- Spreads élevés sur les paires incluant le JPY et sur l’or ; conditions du compte Standard supérieures à la moyenne
- Frais de retrait variables selon la méthode ; la plupart des plaintes sont liées à des blocages pour conformité
- Dépôt minimum de 100 $ ; pas de compte « cent » disponible
- Application compagnon limitée ; pas de compatibilité avec cTrader ou TradingView
- Les notes divergentes des organismes de surveillance reflètent fidèlement le niveau de régulation
FreshForex
Points forts
- 22 ans d’activité ininterrompue, une rareté dans ce secteur
- Le système de bonus le plus riche du marché : 50 $ sans dépôt, bonus sur dépôt de 101 % à 300 %, cashback de 20 $/lot, assurance contre le stop-out
- Spreads fixes (compte Classic), niveau de stop-out à 20 % et marge fixe le week-end
- Aucun dépôt minimum, comptes « cent », possibilité de détenir des comptes en devises locales
- 74 CFD sur cryptomonnaies disponibles 24h/24 et 7j/7 ; 70 paires de devises (Forex)
- Retraits souvent traités en quelques minutes à une heure
Points faibles
- L’enregistrement à Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG) ne constitue pas une régulation financière : absence de licence, de mécanisme d’indemnisation et de recours externe en cas de litige
- Frais de retrait allant de 0,1 % à 3,5 % selon la méthode utilisée
- Litiges récurrents concernant les conditions des bonus dans les avis des utilisateurs
- Spreads variables plus élevés que chez les concurrents les moins chers ; le modèle à spreads fixes (compte Classic) entraîne un surcoût
- Absence de fonctionnalités modernes de copy trading et d’audit d’exécution ; plateformes technologiques vieillissantes
- L’effet de levier de 1:2000 combiné à la marge issue des bonus crée une situation très risquée pour les débutants
Qui devrait choisir AMarkets ?
Optez pour AMarkets si vous acceptez le modèle « offshore » tout en exigeant un niveau de responsabilité maximal au sein de ce cadre. Le fonds de la Financial Commission vous offre un véritable recours éprouvé, sans équivalent chez les concurrents à simple autorégulation ; l’audit de VerifyMyTrade garantit une vérification indépendante de l’exécution pour vos stratégies de scalping ou de trading automatisé (EA) ; enfin, le compte ECN, le VPS gratuit et le copy trading complètent une offre solide sur laquelle les traders systématiques sérieux peuvent réellement bâtir. Les investisseurs occasionnels sur actions et ETF profitent d’une vaste gamme d’actifs, tandis que les swing traders opérant sur les paires adéquates bénéficient de conditions de « carry » (report) réellement avantageuses. Contournez habilement les points faibles : évitez les paires croisées avec le JPY (coûteuses) et l’or si vos stratégies sont sensibles aux frais, privilégiez des méthodes de retrait peu onéreuses et finalisez la procédure de vérification avant d’effectuer votre premier dépôt.
Qui devrait choisir FreshForex ?
Optez pour FreshForex si ses outils spécifiques correspondent à votre stratégie et que vous acceptez en toute connaissance de cause l’absence de régulation. Les traders à fort volume axés sur les remises peuvent transformer le cashback de 20 $ par lot et les remboursements sur pertes en un véritable avantage sur les coûts nets ; les traders spécialisés dans l’actualité et les testeurs d’EA bénéficient de spreads fixes qui ne s’élargissent jamais au moment critique où les coûts explosent chez d’autres courtiers ; les traders tolérants aux baisses de capital profitent de la combinaison entre une marge de sécurité (bonus de 101 %) et un niveau de stop-out à 20 % ; enfin, les traders de cryptomonnaies accèdent à 74 paires disponibles 24h/24, dès 1 $ d’investissement. Gérez votre activité en tenant compte de la nature non régulée de la plateforme : privilégiez les petites allocations, effectuez des retraits fréquents via des méthodes peu coûteuses, lisez attentivement les conditions des bonus et rapatriez vos bénéfices au lieu de les accumuler.
Verdict final
AMarkets l’emporte dans ce comparatif sur l’aspect le plus crucial pour un courtier offshore : la responsabilité. Le recours à un mécanisme externe de résolution des litiges assorti d’un fonds d’indemnisation, une exécution auditée, des outils de qualité supérieure et une réputation solide en font le choix le plus sûr au sein de sa catégorie réglementaire ; ses tarifs sont compétitifs sur les comptes ECN, même s’ils restent ordinaires pour les autres types de comptes.
FreshForex se distingue par sa générosité et l’ingénierie de ses conditions de trading. Ses bonus, ses systèmes de remboursement (rebates), ses spreads fixes et ses règles de marge très souples sont véritablement inégalés ; par ailleurs, ses vingt années d’existence lui confèrent une crédibilité réelle, bien qu’il ne soit pas réglementé. C’est l’outil idéal pour des stratégies spécifiques, mais un mauvais choix par défaut pour tout autre profil.
Les deux courtiers proposent un effet de levier (de 1:2000 à 1:3000) capable d’anéantir un compte en une seule bougie, et aucun des deux n’offre de protection légale en cas de problème. Quelles que soient les possibilités offertes par ces plateformes, dimensionnez vos positions comme si votre levier était de 1:30, effectuez des retraits réguliers et n’y déposez jamais de fonds dont la perte aurait des conséquences graves pour vous.
Foire aux questions
AMarkets ou FreshForex : lequel est le plus sûr ?
AMarkets opère depuis une juridiction offshore. Le courtier détient une licence MISA, est membre de la Financial Commission (qui assure la résolution externe des litiges ainsi qu’un fonds d’indemnisation allant jusqu’à 20 000 euros par réclamation) et fait auditer l’exécution de ses ordres par VerifyMyTrade. FreshForex, pour sa part, est enregistré à Saint-Vincent-et-les-Grenadines (SVG) sans licence de régulation financière, sans mécanisme d’indemnisation ni organisme externe de règlement des litiges ; son historique de 22 ans constitue son principal atout en matière de confiance.
Quel courtier propose des frais de transaction moins élevés ?
Sur les comptes ECN, les conditions sont comparables, avec des spreads globaux (tout compris) se situant entre 0,6 et 0,9 pip sur la paire EUR/USD. L’offre « Market Pro » de FreshForex (à partir de 0,9 pip) surpasse le compte « Standard » d’AMarkets (à partir de 1,3 pip), et ses programmes de remboursement de commissions peuvent réduire considérablement les coûts nets pour les traders traitant des volumes importants. AMarkets est plus avantageux en matière de frais de retrait et offre une exécution plus prévisible, tandis que le compte « Classic » de FreshForex, à spread fixe, implique par définition un coût plus élevé.
Quels bonus ces courtiers proposent-ils ?
FreshForex se positionne en tête du secteur : bonus sans dépôt de 50 $, offre de démarrage à 5 $ pour les comptes « cent », bonus sur dépôt de 101 % couvrant les pertes latentes (avec des offres ponctuelles à 202 % et 300 %), cashback allant jusqu’à 20 $ par lot, remises sur les pertes et assurance contre le « stop-out ». AMarkets propose du cashback, un bonus de 20 % pour le transfert de courtier ainsi que des primes de parrainage. Tous ces bonus sont assortis de conditions de volume et de retrait à l’origine de la plupart des litiges chez ces deux courtiers ; veillez donc à les lire attentivement au préalable.
Quel levier est disponible ?
AMarkets propose un effet de levier allant jusqu’à 1:3000, débloqué par paliers à mesure que les comptes gagnent en ancienneté. FreshForex offre jusqu’à 1:2000, avec une marge fixe le week-end et un niveau de stop-out de 20 %. Ces chiffres constituent autant de risques que d’atouts : une variation défavorable de 0,05 % avec un levier de 1:2000 suffit à anéantir la position couverte par la marge totale.
Ces courtiers proposent-ils des spreads fixes ?
Fait assez rare, les deux le proposent. Le compte « Classic » de FreshForex constitue l’offre phare, avec des spreads fixes à partir de 2 pips qui restent stables même lors de la publication d’actualités économiques ou de tests de robots de trading (EA). De son côté, AMarkets propose des variantes de comptes aux conditions fixes, parallèlement à ses comptes « Standard » et « ECN » à spreads variables.
Quelles plateformes prennent-ils en charge ?
AMarkets exige un dépôt de 100 $ pour son compte Standard. FreshForex n’impose pas de minimum strict : les comptes peuvent être ouverts dès 1 $ (bien qu’un montant supérieur ou égal à 200 $ soit recommandé) et des comptes « cent » sont disponibles pour s’exercer en conditions réelles à très petite échelle.
Quels sont les dépôts minimums ?
Les deux courtiers proposent MT4 et MT5 avec WebTrader, ainsi que l’utilisation illimitée d’Expert Advisors (EA), le scalping et le hedging. AMarkets y ajoute une application mobile compagnon, Autochartist, un VPS gratuit et un service de copy trading. Aucun des deux ne propose cTrader ou TradingView.
À quelle vitesse les retraits sont-ils traités ?
Une fois validées, les deux options sont rapides pour le secteur. FreshForex annonce un délai de traitement de 10 minutes, bien que les utilisateurs rapportent des délais allant de quelques minutes à une heure pour les portefeuilles électroniques et les cryptomonnaies, moyennant des frais variant de 0,1 % à 3,5 % selon la méthode. AMarkets assure un traitement rapide (souvent moins d’une heure pour les cryptomonnaies) avec des coûts variables selon la méthode et des suspensions occasionnelles pour vérification de conformité lors des premiers retraits ou des retraits importants.
Puis-je trader des cryptomonnaies sur AMarkets et FreshForex ?
Oui, le service est disponible 24 h/24 et 7 j/7 chez les deux courtiers. FreshForex propose une gamme particulièrement étendue de 74 CFD sur cryptomonnaies, tandis qu’AMarkets offre une sélection solide assortie de conditions de compte spécifiques. Tous deux acceptent également les cryptomonnaies pour les dépôts et les retraits, ce qui constitue généralement le canal le plus économique et le plus rapide.
Acceptent-ils des clients des États-Unis, du Royaume-Uni ou de l'UE ?
Non. Aucun de ces deux courtiers n’accepte de clients originaires des États-Unis, du Royaume-Uni ou de l’UE ; ils desservent plutôt l’Asie, l’Afrique, l’Amérique latine, le Moyen-Orient et la CEI. Les listes des pays soumis à des restrictions sont publiées sur leurs sites Internet respectifs.
Le copy trading est-il disponible ?
Chez AMarkets, oui, grâce à son service de copy trading proposant des stratégies classées. FreshForex ne dispose pas de plateforme de copy trading moderne et se limite à des options de gestion traditionnelles de type PAMM ; les investisseurs passifs trouveront une meilleure offre chez AMarkets.
Quelle est la valeur de l'adhésion à la Financial Commission ?
C’est ce qui se rapproche le plus d’une réglementation dans ce secteur : un organisme indépendant qui tranche les litiges entre clients et courtiers par des décisions contraignantes, adossé à un fonds d’indemnisation versant jusqu’à 20 000 euros par réclamation si un membre refuse de s’y conformer. AMarkets dispose d’une adhésion certifiée, contrairement à FreshForex. Ce système ne vaut pas une supervision par la FCA ou l’ASIC, mais il a permis d’indemniser réellement des clients de courtiers membres.
