Introduction
FBS et HF Markets (rebaptisé HFM, anciennement HotForex) figurent parmi les acteurs majeurs du marché du Forex dans les économies émergentes : fondés tous deux entre 2009 et 2010, ils reposent sur la plateforme MetaTrader, proposent des comptes « cent » ainsi qu’un effet de levier élevé et une offre éducative riche, tout en servant des millions de traders en Asie, en Afrique, au Moyen-Orient et en Amérique latine. Concurrents directs pour une même clientèle, les différences qui les distinguent s’avèrent particulièrement déterminantes au moment de faire un choix.
HFM est le meilleur courtier pour la majorité des traders. Il bénéficie d’un cadre réglementaire plus solide (FCA, CySEC, DFSA, FSCA, entre autres, contre CySEC, ASIC et Belize pour FBS) et d’une gamme d’instruments environ deux fois plus vaste (plus de 1 000 actifs, incluant obligations, ETF et matières premières agricoles). Il propose également un véritable compte « Zero » à spreads bruts (raw spreads) avec une commission aller-retour de 6 $ disponible mondialement, ainsi que des écosystèmes intégrés de copy trading (HFcopy) et de gestion de portefeuille (PAMM) dont FBS est dépourvu. Des tests indépendants ont relevé des spreads ECN à partir de 0,1 pip avec une exécution en moins de 0,3 seconde, et le courtier affiche une note de 4,8 sur Trustpilot.
FBS est le meilleur courtier pour les débutants disposant d’un budget très limité et pour ceux qui recherchent un effet de levier maximal. Son dépôt minimum de 5 $ est l’un des plus bas du marché, son effet de levier atteint un niveau extrême de 1:3000, son application primée (FBS App) offre un cashback allant jusqu’à 20 % du spread, et il n’applique aucuns frais d’inactivité, contrairement à HFM qui facture 5 $ par mois après six mois d’inactivité. En contrepartie, on note une sélection d’instruments plus restreinte, l’absence de compte à spreads bruts en dehors de l’Australie et un historique de plaintes plus lourd sur les plateformes de surveillance (retards de retrait, litiges liés aux conditions des bonus, allégations de dérapage des prix ou « slippage ») que celui de HFM.
Tous deux sont avant tout des courtiers offshore, où le niveau de protection dépend de l’entité avec laquelle vous contractez. Dans ce contexte commun, HFM se distingue par une offre plus complète, tandis que FBS se démarque par son accessibilité. Les détails suivent ci-dessous.
Tableau comparatif
| Caractéristique | FBS | HF Markets (HFM) |
|---|---|---|
| Année de création | 2009 | 2010 (sous le nom de HotForex) |
| Siège social | Belize (entités du groupe à Chypre et en Australie) | Structure de groupe Chypre/SVG |
| Régulation | CySEC, ASIC, FSC Belize, FSCA | FCA, CySEC, DFSA, FSCA, FSA Seychelles, FSC Maurice, CMA |
| Coté en bourse | Non | Non |
| Dépôt minimum | 5 $ (50 AU $ ; 100 € UE) | 0 $ (Cent/Premium) ; 100 $ (Pro) ; env. 200 $ (Zero) |
| Plateformes de trading | MT4, MT5, application FBS | MT4, MT5, application HFM, WebTrader, HFcopy |
| Actifs négociables | Plus de 550 CFD | Plus de 1 000 instruments |
| Effet de levier maximal | Jusqu’à 1:3000 (offshore) | Jusqu’à 1:2000 (offshore) |
| Spreads | Standard : de 0,7 à 0,8 pip | Premium : à partir de 1,2 ; Pro : à partir de 0,5 ; Zero : à partir de 0,0 |
| Commissions | Aucune (Ultra AU : env. 8 AUD A/R) | Aucune sur les comptes à spread ; env. 6 $ A/R sur le compte Zero |
| Frais d’inactivité | Aucun | 5 $/mois après 6 mois d’inactivité |
| Types de comptes | Standard, Cent (Ultra en Australie ; variantes régionales) | Cent, Premium, Pro, Pro Plus, Zero, HFcopy, PAMM, VIP |
| Compte de démonstration | Oui, illimité | Oui, illimité |
| Compte islamique | Oui | Oui |
| Copy Trading | Pas de plateforme native (cashback à la place) | Oui, HFcopy et PAMM |
| Social Trading | Limité | Oui |
| Bonus/Récompenses | Promotions fréquentes, jusqu’à 20 % de cashback sur le spread | Récompenses HF Bars, bonus régionaux |
| Trading mobile | Application FBS (primée) | Application HFM |
| Plateforme PC | MT4, MT5 | MT4, MT5 |
| Plateforme Web | MT4/MT5 Web | HFM WebTrader, MT Web |
| Ressources éducatives | Complètes, axées sur les débutants | Complètes, avec plus de 18 outils de trading |
| Outils d’analyse | Analyses, calendrier, signaux | Autochartist, Sentiment Trader, analyses |
| Service client | Multilingue, 24h/24 et 7j/7 | Multilingue, 24h/24 et 5j/7, très bien noté |
| Méthodes de dépôt | Cartes, portefeuilles électroniques, méthodes locales, cryptos | Cartes, virement, Skrill, Neteller, cryptos, méthodes locales |
| Méthodes de retrait | Identiques, sans frais de courtier | Identiques, frais pris en charge par le courtier |
| Délai de traitement | De quelques minutes à 2 jours (selon la méthode) | Portefeuilles électroniques le jour même ; Cartes/virement : 2 à 7 jours |
| Protection des investisseurs | ICF (entité CySEC) ; séparation des fonds variable selon l’entité | ICF (entité CySEC) ; séparation des fonds à l’échelle du groupe |
Les conditions varient selon l’entité et sont susceptibles d’évoluer fréquemment. Veuillez vérifier les informations actuelles sur les sites officiels de FBS et HFM avant d’ouvrir un compte.
Présentation de l'entreprise
FBS
FBS a été lancé en 2009 sous l’égide de FBS Markets Inc (société enregistrée au Belize) et s’est imposé comme l’une des marques de courtage les plus reconnues dans les pays en développement, affichant plus de 27 millions de clients inscrits dans plus de 150 pays, plus de 90 récompenses du secteur et un flux constant de nouvelles inscriptions que peu de concurrents égalent. Sa formule est restée inchangée : un dépôt minimum de 5 $, un effet de levier allant jusqu’à 1:3000, une tarification « Standard » sans commission (spreads d’environ 0,7 à 0,8 pip), une promotion intensive et une offre éducative spécifiquement conçue pour les traders débutants.
La structure de l’entreprise couvre trois niveaux de réglementation : Tradestone Ltd sous la supervision de la CySEC pour l’Europe, Intelligent Financial Markets Pty sous celle de l’ASIC pour l’Australie (où est proposé le compte « Ultra » à spread brut, pour un coût aller-retour d’environ 8 AUD), et l’entité FSC du Belize qui dessert la majeure partie de la clientèle mondiale avec l’effet de levier maximal et le seuil d’entrée de 5 $. Les plateformes proposées sont MT4, MT5 et l’application propriétaire FBS ; cette dernière est un produit mobile particulièrement abouti couvrant plus de 150 instruments et offrant un avantage inhabituel : un remboursement (cashback) pouvant atteindre 20 % du spread sur les positions ouvertes via l’application. Les frais hors trading sont exemplaires, sans aucuns frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité.
En contrepartie, il convient d’examiner les réclamations des utilisateurs. Des plateformes de surveillance recensent un volume significatif de plaintes contre FBS : délais de retrait et blocages liés à la vérification, conditions de bonus compliquant les paiements, litiges concernant le slippage et les ordres stop-loss, ainsi que des contestations sur les ajustements de profits. Il s’agit d’allégations et non de faits avérés, qu’il faut mettre en perspective avec une base de clients se chiffrant en dizaines de millions ; toutefois, leur récurrence — tout comme le fait que les normes de ségrégation des fonds de l’entité du Belize sont moins strictes que celles des filiales réglementées du groupe — doit être prise en compte dans toute évaluation objective.
HF Markets (HFM)
HF Markets a été lancé sous le nom de HotForex en 2010 avant de devenir HFM, évoluant d’un courtier MT4 axé sur l’effet de levier élevé vers un groupe diversifié multi-actifs. Aujourd’hui, l’entreprise revendique des millions de comptes répartis dans plus de 180 pays, un volume mensuel dépassant les 100 milliards de dollars, plus de 80 récompenses et une note de 4,8 sur Trustpilot. Elle bénéficie d’une régulation étendue incluant la FCA (Royaume-Uni), la CySEC (183/12), la DFSA de Dubaï, la FSCA d’Afrique du Sud (46632), la FSA des Seychelles, la FSC de Maurice et la CMA du Kenya — l’un des portefeuilles de licences les plus vastes du secteur offshore, bien que l’ASIC en soit absent.
La richesse de son offre de produits constitue son principal atout. Au-delà des 50 à plus de 100 paires de devises (Forex), HFM propose plus de 1 000 CFD sur actions, plus de 20 matières premières (y compris des denrées agricoles comme le cacao et le café, totalement absentes chez FBS), ainsi que des CFD sur indices, des ETF, des obligations et plus de 20 cryptomonnaies. La gamme de comptes s’étend du compte « Cent » (sans dépôt minimum) aux comptes « Premium » (spreads à partir d’environ 1,2 pip), « Pro » (à partir de 0,5 pip environ, dépôt minimum de 100 $) et « Pro Plus » (testé autour de 0,2 pip), jusqu’au compte « Zero » offrant des spreads bruts (raw spreads) moyennant une commission d’environ 6 $ l’aller-retour, disponible à l’échelle mondiale et non limité à une seule région. Autour de cette offre centrale s’articulent HFcopy (une plateforme de copy-trading native où les fournisseurs de stratégies perçoivent des commissions de performance), les comptes gérés PAMM, un VPS gratuit, les outils Autochartist et Sentiment Trader, ainsi que le programme de fidélité HF Bars, qui convertit le volume de transactions en récompenses échangeables. Des tests indépendants ont relevé, sur les comptes ECN, des spreads à partir de 0,1 pip sur la paire EUR/USD, avec une exécution en moins de 0,3 seconde et sans requotes.
Ses points faibles sont le reflet de ses points forts : les spreads des comptes d’entrée de gamme (Premium, de 1,2 à 1,4 pip) sont supérieurs à ceux des courtiers les plus compétitifs en termes de coûts, certains comptes fonctionnent selon un modèle « market maker » impliquant un conflit d’intérêts inhérent, et des frais mensuels de 5 $ sont prélevés sur les comptes inactifs depuis six mois.
Réglementation et sécurité
Aucun des deux courtiers ne propose une protection de premier plan (Tier-1) à l’ensemble de sa clientèle ; la comparaison porte donc sur l’étendue des licences, l’historique et la structure organisationnelle.
HFM dispose du portefeuille de licences le plus vaste et le plus solide : FCA et CySEC (premier rang), DFSA et FSCA (rang intermédiaire), ainsi que des entités aux Seychelles, à Maurice et au Kenya pour la majeure partie de sa clientèle mondiale. Les fonds des clients sont ségrégués à l’échelle du groupe, la protection contre le solde négatif est appliquée, les clients de la CySEC bénéficient d’une couverture ICF allant jusqu’à 20 000 euros, et le groupe affiche un historique relativement serein sur 16 ans, avec un volume de plaintes modeste compte tenu de sa taille. Une mise en garde importante s’impose toutefois : la plupart des clients négocient via les entités des Seychelles ou de Maurice, où aucun mécanisme légal d’indemnisation n’existe.
FBS réplique avec des licences auprès de la CySEC et, surtout, de l’ASIC — une licence que HFM ne possède pas —, ainsi qu’une présence via la FSC du Belize pour ses activités mondiales et une licence FSCA. Les clients de l’UE bénéficient de la protection ICF et les clients australiens du régime de l’ASIC. Les points de vigilance concernent principalement les activités offshore : les observateurs notent que la ségrégation des fonds au sein de l’entité du Belize n’atteint pas les standards des filiales réglementées, qu’une mention relative à la réglementation malaisienne figure dans son dossier auprès des autorités de contrôle, et que le volume de plaintes des utilisateurs — notamment concernant les retraits, les conditions des bonus et les litiges liés à l’exécution des ordres — est plus élevé que chez HFM. La protection contre le solde négatif s’applique à toutes les entités.
Verdict en matière de confiance : avantage à HFM, grâce à l’étendue de ses licences, à la structure de son offre et à son historique en matière de plaintes. FBS demeure un courtier légitime et établi de longue date, mais l’écart est bien réel ; dans les deux cas, l’entité spécifique attribuée lors de l’inscription importe davantage que la marque elle-même.
Produits de trading
HFM propose une gamme d’instruments environ deux fois plus vaste que celle de FBS : plus de 1 000 instruments incluant entre 50 et plus de 100 paires de devises (dont des paires exotiques rares), plus de 1 000 CFD sur actions (marchés américain, britannique et européen), plus de 20 matières premières (énergies, métaux et des denrées agricoles rarement proposées dans ce segment comme le cacao, le café et le sucre), ainsi que des indices majeurs, des ETF, des obligations d’État et plus de 20 CFD sur cryptomonnaies (ces derniers étant indisponibles via l’entité européenne).
FBS propose environ 550 CFD : près de 70 paires de devises, des métaux précieux (or, argent, platine, palladium), trois produits énergétiques, une sélection d’indices limitée, des CFD sur actions américaines et internationales, ainsi que des CFD sur cryptomonnaies selon la région. Les analyses soulignent systématiquement la couverture restreinte des matières premières et des indices ; par ailleurs, l’offre ne comprend ni ETF, ni obligations, ni denrées agricoles.
Verdict : HFM l’emporte haut la main pour quiconque souhaite négocier au-delà des paires de devises et des métaux classiques.
Plateformes de trading
Ces deux courtiers proposent les plateformes MetaTrader ainsi que des applications mobiles propriétaires ; les différences se situent au niveau des fonctionnalités périphériques.
FBS propose les versions complètes de MT4 et MT5 (avec prise en charge des Expert Advisors, du hedging, du scalping sans restriction et une exécution à partir de 10 millisecondes environ), ainsi que l’application FBS. Il s’agit du meilleur produit propriétaire de ce comparatif : design primé, plus de 150 instruments, gestion intégrée des dépôts et de la formation, et une fonctionnalité unique de cashback de 20 % sur le spread pour le trading via l’application. En revanche, le courtier ne propose ni plateforme de copy-trading, ni cTrader, ni TradingView.
HFM propose MT4 et MT5 avec une gamme d’instruments plus étendue, ainsi que l’application HFM et le WebTrader pour le trading directement depuis l’espace client. Atout décisif : la plateforme HFcopy (qui permet de suivre des fournisseurs de stratégies avec un capital initial réduit, ou de percevoir des commissions de performance en tant que fournisseur) ainsi que les comptes PAMM pour la gestion de fonds. Un service VPS gratuit facilite le trading algorithmique, et la suite de plateformes intègre Autochartist et Sentiment Trader. Là encore, cTrader et TradingView sont absents.
Verdict : FBS pour la meilleure application mobile ; HFM pour la richesse de son écosystème, le copy-trading et l’infrastructure de gestion de fonds.
Frais de transaction
Comptes sans commission. Le compte Standard de FBS affiche des spreads EUR/USD d’environ 0,7 à 0,8 pip ; c’est une offre réellement compétitive pour une structure sans commission, et plus serrée que celle du compte Premium de HFM (1,2 à 1,4 pip). HFM réplique avec ses comptes Pro et Pro Plus, proposant des spreads respectifs d’environ 0,5 et 0,2 pip sans commission ; le compte Pro Plus surpasse ainsi tout ce que FBS propose à l’échelle mondiale. En résumé : pour un dépôt inférieur à 100 $, FBS est plus avantageux ; à partir de 100 $, les comptes Pro de HFM prennent l’avantage.
Tarification « Raw » (spreads bruts). Seul HFM propose cette option à l’échelle mondiale : le compte Zero associe des spreads bruts à partir de 0,0 pip à une commission d’environ 3 $ par opération (soit 6 $ pour l’aller-retour). Avec une moyenne constatée de 0,1 pip sur l’EUR/USD, le coût total revient à environ 0,7 pip, se situant ainsi dans la catégorie des courtiers ECN. L’équivalent chez FBS (compte Ultra) n’est disponible que pour les clients australiens, avec un coût d’environ 8 AUD par aller-retour. Pour les scalpers et le trading algorithmique hors Australie, ce seul critère fait pencher la balance.
Swaps, options supplémentaires et frais hors trading. Les deux courtiers proposent des options islamiques sans swap ; la grille de swaps de FBS est compétitive mais se situe dans la moyenne, tout comme la politique dynamique de report (rollover) de HFM. FBS ne facture aucun frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité, réalisant un sans-faute sur ce point. HFM prend en charge les frais de dépôt et de retrait pour les méthodes principales, mais applique des frais d’inactivité mensuels de 5 $ après six mois sans activité. Côté récompenses, le programme de cashback de 20 % sur les spreads de FBS (pour les transactions sur application) et ses promotions réduisent concrètement les coûts pour les traders mobiles actifs, tandis que le programme « HF Bars » de HFM permet de convertir le volume de trading en espèces ou en services tels qu’un VPS.
| Poste de coût | FBS | HFM |
|---|---|---|
| EUR/USD sans commission | De 0,7 à 0,8 pip (Standard) | À partir de 1,2 (Premium) ; 0,5 (Pro) ; ~0,2 (Pro Plus) |
| Compte « Raw » (spread brut) | Australie uniquement (Ultra, ~8 AUD A/R) | International (Zero : 0,0 + ~6 $ A/R) |
| Frais de dépôt/retrait | Aucuns | Pris en charge par le courtier pour les principales méthodes |
| Frais d’inactivité | Aucuns | 5 $/mois après 6 mois |
| Ristournes/récompenses | Jusqu’à 20 % de cashback sur le spread (appli) | Récompenses sur volume « HF Bars » |
| Effet de levier max. | 1:3000 | 1:2000 |
Verdict sur les coûts : FBS pour la simplicité sans commission (dépôts inférieurs à 100 $) et l’absence de frais hors trading ; HFM pour tout profil de coût plus élevé, grâce aux comptes Pro et au compte international Zero.
Types de comptes
FBS a rationalisé son offre autour d’une gamme resserrée :
- Standard : dépôt minimum de 5 $, sans commission, spreads à partir de 0,7 pip, plus de 550 CFD ; l’offre de référence mondiale.
- Cent : soldes libellés en cents avec des spreads équivalents à l’offre Standard ; idéal pour s’exercer en conditions réelles.
- Ultra (Australie) : spreads bruts (raw spreads) et commission, sous régulation ASIC.
- Variantes régionales (Micro, type ECN, Zero Spread) : disponibles sur certains marchés.
- Islamique : versions sans swap disponibles.
- Démo : gratuite et illimitée.
HFM propose l’une des gammes les plus complètes du secteur :
- Cent : dépôt minimum nul, soldes en cents, forex et or, option sans swap flexible.
- Premium : dépôt minimum nul, spreads à partir d’environ 1,2 pip, sans commission.
- Pro : dépôt minimum de 100 $, spreads à partir d’environ 0,5 pip, sans commission.
- Pro Plus : spreads ultra-serrés (environ 0,2 pip constatés) pour les soldes plus importants.
- Zero : spreads bruts à 0,0 pip plus commission d’environ 6 $ l’aller-retour (round turn).
- HFcopy : copy trading (en tant qu’abonné ou fournisseur de stratégie rémunéré).
- PAMM : infrastructure de gestion de comptes ; conditions VIP pour les volumes élevés.
- Islamique : disponible sur les types de comptes éligibles.
- Démo : gratuite, illimitée.
| Caractéristiques du compte | FBS | HFM |
|---|---|---|
| Dépôt minimum | 5 $ | 0 $ |
| Compte « Cent » | Oui | Oui |
| Compte « Raw » (global) | Non | Oui (Zero) |
| Compte de copy trading | Non | Oui (HFcopy) |
| PAMM / gestion de compte | Non | Oui |
| Effet de levier max. | 1:3000 | 1:2000 |
Dépôts et retraits
Les deux courtiers ont mis en place des infrastructures de financement adaptées aux marchés émergents et ne facturent eux-mêmes aucuns frais.
FBS prend en charge les cartes bancaires, une longue liste de portefeuilles électroniques régionaux et de systèmes de paiement locaux, ainsi que les cryptomonnaies. Les dépôts sont généralement instantanés et les retraits sont traités dans un délai allant de quelques minutes (pour les portefeuilles électroniques) à environ deux jours, sans frais prélevés par le courtier. Les plaintes concernant les délais de retrait soulignent l’importance des précautions d’usage : vérifiez entièrement votre compte avant d’effectuer un dépôt, évitez les conditions liées aux bonus que vous n’avez pas lues et testez le processus dès le début avec un petit montant.
HFM accepte les cartes bancaires, les virements bancaires, Skrill, Neteller, les cryptomonnaies et les méthodes de paiement régionales, le courtier prenant en charge les frais pour les principaux canaux. Les retraits vers des portefeuilles électroniques sont généralement effectués le jour ouvrable même, tandis que les délais pour les cartes et les virements varient de deux à sept jours. Des tests indépendants réalisés sur des comptes européens ont montré que les fonds étaient reçus dans les 24 heures, sans aucun problème.
| Caractéristiques de financement | FBS | HFM |
|---|---|---|
| Cartes / portefeuilles électroniques / méthodes locales | Oui, vaste choix | Oui, vaste choix |
| Financement par cryptomonnaie | Oui | Oui |
| Frais du courtier | Aucuns | Pris en charge pour les méthodes principales |
| Délai de retrait (portefeuilles électroniques) | De quelques minutes à 1 jour | Le jour ouvrable même |
| Cartes / virements | 1 à 2 jours | 2 à 7 jours |
Recherche et enseignement
FBS aborde l’éducation sous l’angle du marketing avec brio : cours structurés pour débutants, webinaires en plusieurs langues, analyses quotidiennes, signaux et guides intégrés à l’application ; c’est sans doute le parcours le plus convivial du secteur pour passer du stade de novice à la première opération.
HFM propose une offre éducative tout aussi riche (webinaires, tutoriels, cours) tout en y ajoutant des outils plus poussés : reconnaissance de figures chartistes avec Autochartist, Sentiment Trader, plus de 18 outils de plateforme, ainsi que des analyses et rapports de marché premium. Pour un trader qui dépasse le stade des bases, la boîte à outils de HFM s’avère plus durable.
Verdict : FBS pour les grands débutants, HFM pour les traders en phase de progression. Aucun des deux ne rivalise toutefois avec les services de recherche complets des grandes institutions.
Service client
FBS propose un service d’assistance multilingue disponible 24 h/24 et 7 j/7, reposant principalement sur le chat en direct et incluant une option de rappel téléphonique ; si le service courant obtient de bons résultats, la gestion des litiges pèse sur le bilan des réclamations.
HFM assure une assistance multilingue 24 h/24 et 5 j/7, caractérisée par des évaluations constamment élevées, la présence de gestionnaires dédiés pour les niveaux supérieurs et un volume de dossiers escaladés plus restreint. FBS a un léger avantage en termes de disponibilité horaire, tandis que HFM l’emporte nettement sur la qualité documentée du traitement des dossiers.
Expérience de trading sur mobile
L’application FBS se distingue parmi les offres de ces courtiers : elle est épurée, rapide et centralise toutes les opérations, du dépôt au trading, tout en proposant un système de cashback qui récompense activement le trading sur mobile. Les versions mobiles de MT4 et MT5 comblent les besoins des traders professionnels.
L’application HFM est performante et en constante amélioration ; elle intègre la gestion de compte, les dépôts et le suivi HFcopy, mais reste un cran en dessous de celle de FBS en termes de finition. Les utilisateurs avancés privilégient généralement MT5 sur mobile.
Verdict : FBS pour les traders privilégiant le mobile ; HFM offre une solution adéquate.
Avantages et inconvénients
FBS
Points forts
- Dépôt minimum de 5 $ et comptes « cent » : le seuil d’entrée le plus bas du secteur
- Effet de levier jusqu’à 1:3000 pour les clients offshore qui le souhaitent
- Spreads sans commission allant de 0,7 à 0,8 pip, des niveaux serrés pour ce type de structure
- Application FBS primée avec jusqu’à 20 % de cashback sur les spreads
- Aucun frais de dépôt, de retrait ou d’inactivité
- Entités régulées par l’ASIC et la CySEC disponibles ; ressources éducatives multilingues solides ; support client 24h/24 et 7j/7
Points faibles
- Nombre plus élevé de plaintes auprès des autorités de régulation : délais de retrait, litiges liés aux bonus, allégations de dérapage des cours (slippage)
- Pas de compte à spread brut (raw spread) en dehors de l’Australie ; pas de copy trading ni de gestion PAMM
- Gamme de produits restreinte : environ 550 CFD, choix limité d’indices et de matières premières, absence d’ETF, d’obligations ou de matières premières agricoles (softs)
- Protections offertes par l’entité du Belize (y compris les normes de ségrégation des fonds) inférieures à celles des entités régulées
- Seulement 2 ou 3 devises de base disponibles
- Un effet de levier de 1:3000 peut anéantir un compte en l’absence de discipline
HF Markets (HFM)
Points forts
- Régulation étendue : FCA, CySEC, DFSA, FSCA et entités offshore ; note de 4,8 sur Trustpilot
- Plus de 1 000 instruments, dont des obligations, des ETF et des matières premières agricoles (« soft commodities »)
- Compte « Global Zero » : spreads bruts + commission d’environ 6 $ (aller-retour) ; spread proche de 0,2 pip constaté sur le compte Pro Plus
- Fonctionnalités de copy trading (HFcopy) et de gestion de portefeuille (PAMM) intégrées
- VPS gratuit, outils Autochartist et Sentiment Trader, programme de récompenses HF Bars
- Comptes Cent et Premium sans dépôt minimum ; frais de dépôt pris en charge par le courtier
Points faibles
- Spreads des comptes Premium (de 1,2 à 1,4 pip) supérieurs à ceux des courtiers les plus compétitifs
- Frais d’inactivité mensuels de 5 $ après six mois sans activité
- Absence d’entité régulée par l’ASIC ; la plupart des clients dépendent des juridictions des Seychelles ou de l’île Maurice
- Exécution de type « market maker » sur certains comptes impliquant un conflit d’intérêts potentiel
- Application propriétaire moins performante que celle de FBS ; absence de cTrader ou de TradingView
- Cryptomonnaies et certains types de comptes indisponibles via l’entité européenne
Qui devrait choisir FBS ?
Choisissez FBS si l’accessibilité est votre priorité. Un étudiant à Jakarta ou Lagos peut ouvrir un compte réel avec seulement 10 $, trader des centimes, suivre des cours adaptés à sa localisation et bénéficier de l’absence totale de frais hors trading. Aucun concurrent ne propose une première année aussi économique. Les traders mobiles profitent de la meilleure application du marché et d’un cashback avantageux, tandis que les adeptes d’un effet de levier maximal bénéficient d’un plafond de 1:3000 (qu’ils peuvent exploiter au maximum). Les Australiens bénéficient d’un avantage supplémentaire : le compte Ultra, régulé par l’ASIC, garantit des prix bruts sous la supervision d’un organisme de premier plan. Gérez les risques connus avec prudence : effectuez une vérification complète avant tout dépôt, considérez les bonus comme une option, retirez vos fonds régulièrement et privilégiez les plateformes agréées par la CySEC ou l’ASIC lorsque cela est possible.
Qui devrait choisir HFM ?
Choisissez HFM si vous envisagez de vous développer. La gamme de comptes — qui débute à 0 $ (avec des comptes en cents) pour évoluer vers une tarification « Pro » puis vers un véritable compte « Raw » à 6 $ par aller-retour — ainsi que l’écosystème associé (HFcopy pour le trading social, PAMM pour les futurs gestionnaires de fonds, VPS pour le trading algorithmique, et accès aux obligations et matières premières pour la diversification) garantissent que ce courtier pourra vous accompagner à toutes les étapes réalistes de votre parcours. Les traders soucieux de la régulation privilégieront sa présence sous les juridictions FCA et DFSA, tandis que ceux ayant été échaudés par des problèmes de retrait chez d’autres courtiers apprécieront son historique irréprochable. Veillez simplement à rester actif ou à clôturer les comptes inactifs (les frais d’inactivité mensuels de 5 $ sont évitables) et sachez quelle entité détient vos fonds.
Verdict final
HFM l’emporte dans ce comparatif pour la majorité des traders. Une régulation plus solide, une gamme de marchés deux fois plus étendue, un accès mondial à des spreads bruts (raw pricing), des fonctionnalités natives de copy trading et de gestion de fonds, ainsi qu’un historique de plaintes plus favorable en font l’acteur le plus complet et le plus fiable en 2026.
FBS s’impose pour l’accessibilité. Avec ses comptes accessibles dès moins de 100 $, son approche privilégiant le mobile et une politique de frais minimale, il demeure sans doute le courtier le plus accessible au monde parmi ceux évoluant dans la sphère régulée — à condition toutefois de prendre en compte son historique de plaintes et sa structure offshore plutôt que de les ignorer.
Les deux courtiers proposent des effets de levier élevés (de 1:2000 à 1:3000) susceptibles d’anéantir un compte lors d’une simple bougie de volatilité liée à une annonce économique, et tous deux avertissent que la majorité des clients particuliers perdent de l’argent. Quel que soit votre choix, laissez la taille de vos positions — et non le plafond de levier — déterminer votre niveau de risque, et vérifiez toutes les conditions sur les sites officiels avant d’approvisionner votre compte.
Foire aux questions
FBS ou HFM : lequel est le plus sûr ?
HFM présente un profil global plus solide : licences FCA, CySEC, DFSA et FSCA, ségrégation des fonds à l’échelle du groupe, note de 4,8 sur Trustpilot et un historique de plaintes plus limité. FBS détient des licences CySEC et ASIC mais dessert la majeure partie de sa clientèle via son entité du Belize ; par ailleurs, des plateformes de surveillance signalent des allégations récurrentes d’utilisateurs concernant les retraits, les bonus et l’exécution des ordres. Les deux courtiers offrent une protection contre le solde négatif.
Quel courtier propose des frais de transaction moins élevés ?
Tout dépend du niveau de compte. Le compte Standard de FBS (spreads de 0,7 à 0,8 pip, sans commission) surpasse le compte Premium de HFM (à partir de 1,2 pip). Toutefois, les comptes Pro (à partir d’environ 0,5 pip), Pro Plus (environ 0,2 pip constaté) et Zero de HFM (0,0 pip + environ 6 $ l’aller-retour, soit un coût total proche de 0,7 pip) surpassent toutes les offres de FBS en dehors de l’Australie. Les traders actifs devraient comparer le compte Zero de HFM au compte Standard de FBS en fonction de leurs volumes de transactions.
Quels sont les dépôts minimums ?
FBS : 5 $ à l’échelle mondiale (50 $ en Australie, 100 € dans l’UE). HFM : 0 $ pour les comptes Cent et Premium, 100 $ pour le compte Pro et environ 200 $ pour le compte Zero.
Quel courtier offre un effet de levier plus élevé ?
FBS propose un effet de levier allant jusqu’à 1:3000 via son entité offshore, contre 1:2000 pour HFM. Dans les deux cas, ce ratio tombe à 1:30 pour les clients particuliers de l’UE. À ces niveaux, la différence est purement théorique : l’un comme l’autre de ces plafonds peut anéantir un compte géré sans discipline en quelques minutes.
Ces courtiers proposent-ils le copy trading ?
Seul HFM le propose nativement : sa plateforme HFcopy permet de suivre des fournisseurs de stratégies ou d’en devenir un pour percevoir des commissions sur performance, tandis que les comptes PAMM permettent la gestion de fonds pour le compte de tiers. FBS ne propose pas de plateforme de copy trading (son ancien service de trading social a été abandonné), compensant cette absence par un système de cashback via son application.
Quel courtier propose le plus d'instruments ?
HFM propose plus de 1 000 instruments, dont plus de 1 000 CFD sur actions, ETF, obligations et matières premières agricoles (comme le café et le cacao). FBS répertorie environ 550 CFD, avec une couverture particulièrement limitée des indices et des matières premières, et sans aucun ETF ni obligation.
Y a-t-il des frais d'inactivité ?
FBS ne facture aucuns frais, ce qui constitue un avantage indéniable pour les traders occasionnels. HFM applique des frais de 5 $ par mois après six mois d’inactivité du compte ; toute activité réinitialise ce délai.
FBS et HFM proposent-ils des comptes « cent » ?
Oui, les deux, et ils figurent parmi les meilleures solutions d’entrée de gamme du secteur : des soldes libellés en cents avec une exécution aux conditions réelles du marché. Le compte Cent de FBS affiche les mêmes spreads que son compte Standard, tandis que le compte Cent de HFM ne requiert aucun dépôt minimum et couvre le Forex ainsi que l’or.
Quelles plateformes prennent-ils en charge ?
Les deux courtiers proposent les plateformes MT4 et MT5 complètes avec une utilisation illimitée des Expert Advisors (EA), ainsi que des applications propriétaires (l’application FBS avec cashback ; l’application HFM et le WebTrader). Aucun des deux ne propose cTrader ou TradingView. HFM se distingue par l’ajout de la plateforme HFcopy et d’un VPS gratuit, tandis que l’application de FBS constitue l’offre mobile la plus aboutie.
Les résidents de l'UE, du Royaume-Uni, des États-Unis ou de l'Australie peuvent-ils ouvrir des comptes ?
Résidents de l’UE : les deux, via des entités agréées par la CySEC (effet de levier de 1:30). Australiens : FBS uniquement, via son entité agréée par l’ASIC ; HFM ne dispose pas de licence ASIC. Résidents des États-Unis, du Royaume-Uni (clients particuliers via ces marques), du Canada et du Japon : aucun de ces courtiers ne les accepte.
Ces courtiers versent-ils des récompenses ou des bonus ?
Oui, l’approche diffère. FBS propose régulièrement des promotions et reverse jusqu’à 20 % de cashback sur le spread pour les transactions effectuées via son application. Le programme « HF Bars » de HFM convertit les lots négociés en points échangeables contre de l’argent ou des services (tels qu’un VPS), tout en proposant des bonus régionaux via ses entités offshore. Toutes les offres de bonus sont soumises à des conditions ; prenez-en connaissance avant d’y adhérer.
Quel courtier est le plus adapté au scalping et aux experts-conseillers (EA) ?
À l’échelle mondiale, l’offre de HFM — combinant les spreads bruts du compte « Zero », une commission aller-retour d’environ 6 $, une exécution testée en moins de 0,3 seconde et un VPS gratuit — constitue un arsenal idéal pour le scalping. Si FBS autorise librement l’utilisation d’Expert Advisors (EA) et le scalping, l’absence de compte à spreads bruts (hors Australie) limite la rentabilité de cette stratégie en raison des coûts associés.
