Einführung
FBS und HF Markets (inzwischen HFM, ehemals HotForex) gehören zu den bekanntesten Namen im Forex-Handel in Schwellenländern: Beide wurden um die Jahre 2009/2010 gegründet, basieren auf der MetaTrader-Plattform und setzen auf Cent-Konten, hohe Hebel sowie ein umfangreiches Bildungsangebot; zudem bedienen beide Millionen von Tradern in Asien, Afrika, dem Nahen Osten und Lateinamerika. Da sie um dieselbe Kundschaft konkurrieren, sind die bestehenden Unterschiede für die Entscheidungsfindung besonders wichtig.
Für die meisten Trader ist HFM der bessere Broker. Er verfügt über eine stärkere regulatorische Absicherung (FCA, CySEC, DFSA, FSCA u. a., verglichen mit CySEC, ASIC und Belize bei FBS) und ein etwa doppelt so breites Produktangebot mit über 1.000 Instrumenten, darunter Anleihen, ETFs und Soft Commodities. Zudem bietet HFM weltweit ein echtes „Zero-Konto“ mit Roh-Spreads (Raw Pricing) und Kosten von 6 USD pro Round-Turn-Trade sowie integrierte HFcopy- und PAMM-Systeme, die bei FBS fehlen. Unabhängige Tests verzeichneten ECN-Spreads ab 0,1 Pips bei Ausführungszeiten von unter 0,3 Sekunden; die Trustpilot-Bewertung liegt bei 4,8.
FBS ist der bessere Broker für Einsteiger mit sehr kleinem Budget und Trader, die einen maximalen Hebel suchen. Die Mindesteinzahlung von 5 USD gehört zu den niedrigsten am Markt, der Hebel erreicht mit 1:3000 einen extremen Spitzenwert, und die preisgekrönte FBS-App bietet Cashback von bis zu 20 % des Spreads. Zudem fällt keine Inaktivitätsgebühr an, während HFM nach sechs Monaten ohne Handelsaktivität 5 USD pro Monat berechnet. Dem gegenüber stehen eine eingeschränktere Auswahl an Handelsinstrumenten, das Fehlen eines Kontos mit Roh-Spreads (außerhalb Australiens) sowie eine im Vergleich zu HFM umfangreichere Liste von Beschwerden auf Überwachungsportalen (Verzögerungen bei Auszahlungen, Streitigkeiten über Bonusbedingungen, Vorwürfe bezüglich Slippage).
Bei beiden Anbietern handelt es sich primär um Offshore-Broker, bei denen der Schutzstatus von der jeweiligen Rechtseinheit abhängt, über die das Konto geführt wird. In diesem Kontext ist HFM der umfassendere Anbieter, während FBS den leichteren Zugang ermöglicht. Die entsprechenden Belege folgen.
Vergleichstabelle
| Merkmal | FBS | HF Markets (HFM) |
|---|---|---|
| Gründung | 2009 | 2010 (als HotForex) |
| Hauptsitz | Belize (Konzerngesellschaften in Zypern, Australien) | Zypern/SVG-Konzernstruktur |
| Regulierung | CySEC, ASIC, FSC Belize, FSCA | FCA, CySEC, DFSA, FSCA, FSA Seychellen, FSC Mauritius, CMA |
| Börsennotiert | Nein | Nein |
| Mindesteinzahlung | 5 $ (50 AU$; 100 € EU) | 0 $ (Cent/Premium); 100 $ Pro; ca. 200 $ Zero |
| Handelsplattformen | MT4, MT5, FBS-App | MT4, MT5, HFM-App, WebTrader, HFcopy |
| Handelbare Vermögenswerte | Über 550 CFDs | Über 1.000 Instrumente |
| Maximaler Hebel | Bis zu 1:3000 (Offshore) | Bis zu 1:2000 (Offshore) |
| Spreads | Standard ab 0,7 bis 0,8 Pips | Premium ab 1,2; Pro ab 0,5; Zero ab 0,0 |
| Provisionen | Keine (Ultra AU: ca. 8 AUD für Hin- und Rückhandel) | Keine bei Spread-Konten; ca. 6 $ Round-Turn bei Zero |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | 5 $/Monat nach 6 Monaten Inaktivität |
| Kontotypen | Standard, Cent (Ultra in Australien; regionale Varianten) | Cent, Premium, Pro, Pro Plus, Zero, HFcopy, PAMM, VIP |
| Demokonto | Ja, unbegrenzt | Ja, unbegrenzt |
| Islamisches Konto | Ja | Ja |
| Copy-Trading | Keine eigene Plattform (stattdessen Cashback) | Ja, HFcopy sowie PAMM |
| Social Trading | Eingeschränkt | Ja |
| Boni/Belohnungen | Häufige Aktionen, bis zu 20 % Spread-Cashback | HF-Bars-Belohnungen, regionale Boni |
| Mobiles Trading | FBS-App (preisgekrönt) | HFM-App |
| Desktop-Plattform | MT4, MT5 | MT4, MT5 |
| Web-Plattform | MT4/MT5 Web | HFM WebTrader, MT Web |
| Bildungsangebote | Umfangreich, auf Anfänger ausgerichtet | Umfangreich, plus über 18 Trading-Tools |
| Research-Tools | Analysen, Kalender, Signale | Autochartist, Sentiment Trader, Analysen |
| Kundensupport | 24/7 mehrsprachig | 24/5 mehrsprachig, gut bewertet |
| Einzahlungsmethoden | Karten, E-Wallets, lokale Methoden, Krypto | Karten, Überweisung, Skrill, Neteller, Krypto, lokale Methoden |
| Auszahlungsmethoden | Wie Einzahlung, keine Broker-Gebühren | Wie Einzahlung, Broker übernimmt Gebühren |
| Bearbeitungszeit | Minuten bis 2 Tage (abhängig von der Methode) | E-Wallets am selben Tag; Karten/Banküberweisung: 2 bis 7 Tage |
| Anlegerschutz | ICF (CySEC-Einheit); Trennung der Vermögenswerte je nach Einheit unterschiedlich | ICF (CySEC-Einheit); gruppenweite Trennung der Kundengelder |
Die Konditionen variieren je nach Einheit und ändern sich häufig. Bitte überprüfen Sie die aktuellen Angaben auf den offiziellen Websites von FBS und HFM, bevor Sie ein Konto eröffnen.
Unternehmensüberblick
FBS
FBS wurde 2009 unter der in Belize registrierten FBS Markets Inc. gegründet und entwickelte sich zu einer der bekanntesten Marken für Privatanleger in Schwellenländern. Das Unternehmen verzeichnet mehr als 27 Millionen registrierte Kunden in über 150 Ländern, hat über 90 Branchenauszeichnungen erhalten und erlebt einen stetigen Zustrom neuer Kunden, den nur wenige Wettbewerber erreichen. Das Erfolgsrezept ist unverändert geblieben: eine Mindesteinzahlung von 5 $, ein Hebel von bis zu 1:3000, provisionsfreie Standard-Konditionen (Spreads ab ca. 0,7 bis 0,8 Pips), aggressive Marketingkampagnen sowie Bildungsangebote, die gezielt auf Einsteiger zugeschnitten sind.
Die Unternehmensstruktur umfasst drei regulatorische Ebenen: Tradestone Ltd (reguliert durch CySEC) für Europa, Intelligent Financial Markets Pty (reguliert durch ASIC) für Australien – wo auch das „Ultra-Konto“ mit Raw-Spreads und Kosten von rund 8 AUD pro Round-Turn angeboten wird – sowie die Einheit der Belize FSC, die den Großteil der weltweiten Kunden mit dem beworbenen hohen Hebel und der 5-$-Mindesteinzahlung bedient. Als Handelsplattformen stehen MT4, MT5 sowie die hauseigene FBS-App zur Verfügung; letztere ist eine technisch ausgereifte mobile Anwendung für über 150 Handelsinstrumente, die einen besonderen Vorteil bietet: ein Cashback von bis zu 20 % des Spreads für über die App eröffnete Positionen. Die Kosten abseits des Handels sind vorbildlich; es fallen weder Gebühren für Ein- und Auszahlungen noch Inaktivitätsgebühren an.
Einem ehrlichen Gesamtbild steht jedoch die Liste der Kundenbeschwerden gegenüber. Auf Vergleichs- und Bewertungsportalen findet sich eine beachtliche Anzahl von Vorwürfen gegen FBS: Verzögerungen bei Auszahlungen und Blockaden aufgrund von Verifizierungsprozessen, Bonusbedingungen, die Auszahlungen erschweren, Streitigkeiten über Slippage und Stop-Loss-Ausführungen sowie angefochtene Gewinnkorrekturen. Zwar handelt es sich hierbei um Anschuldigungen und nicht um offiziell bestätigte Verstöße – und sie müssen im Kontext eines Kundenstamms in zweistelliger Millionenhöhe betrachtet werden –, doch ihr wiederholtes Auftreten gehört ebenso in eine seriöse Bewertung wie der Hinweis, dass die Standards zur Kundengeldtrennung bei der Einheit in Belize hinter denen der regulierten Tochtergesellschaften der Gruppe zurückbleiben.
HF Markets (HFM)
HF Markets startete 2010 unter dem Namen HotForex und vollzog ein Rebranding zu HFM, während sich das Unternehmen von einem auf hohe Hebel spezialisierten MT4-Anbieter zu einer diversifizierten Multi-Asset-Gruppe entwickelte. Heute verzeichnet der Broker Millionen von Konten in über 180 Ländern, ein monatliches Handelsvolumen von mehr als 100 Milliarden US-Dollar, über 80 Auszeichnungen sowie eine Trustpilot-Bewertung von 4,8. Die Regulierung erfolgt durch die FCA (Großbritannien), CySEC (183/12), DFSA (Dubai), FSCA (Südafrika, 46632), FSA (Seychellen), FSC (Mauritius) und CMA (Kenia) – eine der umfangreichsten Lizenzierungen im Offshore-Segment, wenngleich eine ASIC-Lizenz fehlt.
Die Produkttiefe ist das Aushängeschild des Brokers. Neben 50 bis über 100 Forex-Paaren bietet HFM mehr als 1.000 Aktien-CFDs, über 20 Rohstoffe (darunter „Soft Commodities“ wie Kakao und Kaffee, die bei FBS gänzlich fehlen), Index-CFDs, ETFs, Anleihen sowie mehr als 20 Kryptowährungen an. Das Kontenmodell reicht vom Cent-Konto (ohne Mindesteinzahlung) über Premium (ab ca. 1,2 Pips), Pro (ab rund 0,5 Pips, 100 USD Mindesteinzahlung) und Pro Plus (im Test bei knapp 0,2 Pips) bis hin zum Zero-Konto mit Roh-Spreads (Raw Spreads) und einer Gebühr von ca. 6 USD pro Round-Turn-Trade; letzteres ist weltweit und nicht nur in einer bestimmten Region verfügbar. Ergänzt wird das Handelsangebot durch HFcopy (eine hauseigene Copy-Trading-Plattform, auf der Strategieanbieter Performance-Gebühren verdienen), PAMM-Verwaltungskonten, kostenloses VPS, Tools wie Autochartist und Sentiment Trader sowie das Treueprogramm „HF Bars“, bei dem das Handelsvolumen in einlösbare Prämien umgewandelt wird. Unabhängige Tests ergaben bei ECN-Konten Spreads ab 0,1 Pips für EUR/USD, eine Ausführungsgeschwindigkeit von unter 0,3 Sekunden und keine Requotes.
Die Schwächen spiegeln die Stärken wider: Die Spreads bei den Einsteigerkonten (Premium zwischen 1,2 und 1,4 Pips) liegen über denen der Kostenführer, einige Konten basieren auf einem Market-Maker-Modell mit dem damit verbundenen Interessenkonflikt, und bei einer Inaktivität von sechs Monaten fällt eine monatliche Gebühr von 5 USD an.
Regulierung & Sicherheit
Keiner der beiden Broker bietet seiner Kernkundschaft einen Schutz nach „Tier-1“-Standard; der Vergleich konzentriert sich daher auf die Breite der Lizenzierung, die Historie und die Unternehmensstruktur.
HFM verfügt über das umfassendere und stärkere Lizenzportfolio: FCA und CySEC im Spitzenbereich, DFSA und FSCA im mittleren Segment sowie Einheiten auf den Seychellen, Mauritius und in Kenia für den Großteil der weltweiten Kundschaft. Kundengelder werden konzernweit getrennt verwahrt, ein Schutz vor negativen Kontoständen ist gegeben, CySEC-Kunden profitieren von der ICF-Absicherung bis zu 20.000 EUR, und die 16-jährige Unternehmensgeschichte verlief vergleichsweise ruhig, wobei das Beschwerdeaufkommen im Verhältnis zur Größe des Unternehmens gering ist. Es gilt jedoch der übliche wichtige Hinweis: Die meisten Kunden handeln über die Einheiten auf den Seychellen oder Mauritius, wo es keine gesetzliche Entschädigungsregelung gibt.
FBS hält dagegen mit Lizenzen der CySEC und – besonders hervorzuheben – der ASIC (über die HFM nicht verfügt), ergänzt durch die FSC (Belize) für das globale Geschäft sowie eine Präsenz unter der FSCA. EU-Kunden genießen ICF-Schutz, australische Kunden unterliegen den ASIC-Regularien. Bedenken bestehen vor allem im Offshore-Bereich: Kritiker bemängeln, dass die Trennung der Kundengelder bei der Einheit in Belize nicht dem Standard der regulierten Geschäftsbereiche entspricht; zudem findet sich in den Unterlagen der Aufsichtsbehörden ein Hinweis auf eine regulatorische Offenlegung in Malaysia, und die Zahl der Nutzerbeschwerden – insbesondere zu Auszahlungen, Bonusbedingungen und Streitigkeiten bei der Orderausführung – liegt höher als bei HFM. Ein Schutz vor negativen Kontoständen gilt über alle Einheiten hinweg.
Urteil zur Vertrauenswürdigkeit: HFM hat die Nase vorn – aufgrund der Lizenzbreite, der Struktur der Produktanbieter und der Beschwerdehistorie. FBS bleibt zwar ein seriöser, etablierter Broker, doch der Unterschied ist deutlich; zudem ist bei beiden Unternehmen die bei der Registrierung zugewiesene Rechtseinheit wichtiger als die Marke an sich.
Handelsprodukte
HFM verdoppelt das Angebot von FBS in etwa: mehr als 1.000 Instrumente, darunter 50 bis über 100 Währungspaare (einschließlich exotischer Währungen), über 1.000 Aktien-CFDs aus den USA, Großbritannien und Europa, mehr als 20 Rohstoffe (darunter Energie, Metalle und in diesem Segment seltene „Soft Commodities“ wie Kakao, Kaffee und Zucker), wichtige Indizes, ETFs, Staatsanleihen sowie über 20 Krypto-CFDs (die über die EU-Niederlassung nicht verfügbar sind).
FBS führt rund 550 CFDs im Angebot: etwa 70 Forex-Paare, Edelmetalle (Gold, Silber, Platin, Palladium), drei Energieprodukte, eine überschaubare Auswahl an Indizes, US-amerikanische und internationale Aktien-CFDs sowie regionale Krypto-CFDs. Tester bemängeln regelmäßig das begrenzte Angebot an Rohstoffen und Indizes; zudem fehlen ETFs, Anleihen und „Soft Commodities“ gänzlich.
Fazit: HFM ist die klare Wahl für alle, die über den Handel mit den wichtigsten Währungspaaren und Metallen hinausgehen möchten.
Handelsplattformen
Beide Anbieter setzen auf MetaTrader und verfügen über eigene mobile Apps; die Unterschiede liegen im Detail.
FBS bietet MT4 und MT5 im vollen Umfang an (inklusive EAs, Hedging, uneingeschränktem Scalping und Ausführungszeiten ab ca. 10 Millisekunden) sowie die FBS-App – das beste hauseigene Produkt in diesem Vergleich: Sie überzeugt durch preisgekröntes Design, über 150 Handelsinstrumente, integrierte Ein- und Auszahlungsfunktionen, Bildungsangebote und die einzigartige 20-%-Spread-Cashback-Funktion für den Handel direkt in der App. Es gibt jedoch keine Copy-Trading-Plattform, keinen cTrader und kein TradingView.
HFM bietet MT4 und MT5 mit einer größeren Auswahl an Handelssymbolen an, dazu die HFM-App und den WebTrader für den direkt ins Konto integrierten Handel. Entscheidend ist zudem das Angebot der HFcopy-Plattform (hier können Nutzer Strategieanbietern bereits mit geringem Kapitaleinsatz folgen oder selbst als Anbieter Performance-Gebühren verdienen) sowie PAMM-Konten für die Vermögensverwaltung. Ein kostenloser VPS unterstützt den algorithmischen Handel, und die Plattform-Suite integriert Tools wie Autochartist und Sentiment Trader. Auch hier sind cTrader und TradingView nicht verfügbar.
Fazit: FBS punktet mit der besten mobilen App; HFM überzeugt durch ein breiteres Ökosystem sowie Infrastruktur für Copy-Trading und Vermögensverwaltung.
Handelskosten
Konten ohne Kommission. Das Standard-Konto von FBS bietet EUR/USD-Spreads von etwa 0,7 bis 0,8 Pips – ein wirklich wettbewerbsfähiger Wert für ein kommissionsfreies Modell, der zudem enger ist als bei der Premium-Kategorie von HFM (1,2 bis 1,4 Pips). HFM kontert dies mit den Kontotypen „Pro“ und „Pro Plus“, die Spreads ab ca. 0,5 bzw. 0,2 Pips ohne zusätzliche Kommission bieten; insbesondere das Pro-Plus-Konto übertrifft damit alles, was FBS weltweit im Angebot hat. Fazit für die Praxis: Bei Einzahlungen unter 100 $ ist FBS günstiger; ab 100 $ liegen die Pro-Konten von HFM vorn.
Raw-Pricing (Direktmarkt-Konditionen). Nur HFM bietet dieses Modell weltweit an: Das „Zero“-Konto kombiniert „Raw Spreads“ ab 0,0 Pips mit Kommissionen von rund 3 $ pro Seite (6 $ für den kompletten Round-Turn-Trade). Im Test lag der durchschnittliche EUR/USD-Spread bei 0,1 Pips, woraus sich Gesamtkosten von etwa 0,7 Pips ergeben – ein Niveau, das typisch für ECN-Broker ist. Das entsprechende Angebot von FBS („Ultra“) steht nur Kunden in Australien zur Verfügung (bei Kosten von ca. 8 AUD pro Round-Turn). Für Scalper und Nutzer algorithmischer Handelssysteme außerhalb Australiens ist dieser Punkt allein schon ausschlaggebend für den Vergleich.
Swaps, Extras und Nicht-Handelsgebühren. Beide Anbieter führen swap-freie Konten (Islamic Accounts) im Programm; die Swap-Konditionen von FBS sind wettbewerbsfähig, bewegen sich aber im Mittelfeld, und die dynamische Rollover-Richtlinie von HFM ist vergleichbar. FBS erhebt keinerlei Gebühren für Ein- oder Auszahlungen sowie keine Inaktivitätsgebühren – ein klarer Pluspunkt. HFM übernimmt zwar die Gebühren für gängige Ein- und Auszahlungsmethoden, berechnet jedoch nach sechs Monaten Inaktivität eine monatliche Gebühr von 5 $. Im Bereich der Kundenbindungsprogramme erstattet FBS aktiven mobilen Tradern über einen 20-%-Spread-Cashback (für Trades per App) und diverse Aktionen effektiv einen Teil der Kosten, während das „HF Bars“-Programm von HFM Handelsvolumen in Bargeld oder Dienstleistungen wie VPS-Hosting umwandelt.
| Kostenpunkt | FBS | HFM |
|---|---|---|
| Kommissionsfreier EUR/USD | Ab 0,7 bis 0,8 Pips (Standard) | Ab 1,2 (Premium); 0,5 (Pro); ~0,2 (Pro Plus) |
| Raw-Konto | Nur AU (Ultra, ~8 AUD RT) | Global (Zero: 0,0 + ~6 $ RT) |
| Ein-/Auszahlungsgebühren | Keine | Werden bei gängigen Methoden vom Broker übernommen |
| Inaktivitätsgebühr | Keine | 5 $/Monat nach 6 Monaten |
| Rabatte/Belohnungen | Bis zu 20 % Spread-Cashback (App) | HF-Bars-Volumenprämien |
| Max. Hebel | 1:3000 | 1:2000 |
Fazit zu den Kosten: FBS punktet durch Einfachheit und Kommissionsfreiheit bei Einlagen unter 100 $ sowie durch den Verzicht auf nicht handelsbezogene Gebühren; HFM eignet sich für alle ernsthaften Kostenprofile darüber hinaus, dank der Pro-Kontotypen und des globalen Zero-Kontos.
Kontotypen
FBS hat sein Angebot auf eine schlanke Auswahl konzentriert:
- Standard: Mindesteinzahlung 5 $, keine Kommission, Spreads ab 0,7 Pips, über 550 CFDs – der weltweite Standard.
- Cent: Kontoführung in Cent-Beträgen bei Spreads auf Standard-Niveau; ideal für den Handel mit echtem Geld.
- Ultra (Australien): „Raw Spreads“ (direkte Markt-Spreads) zzgl. Kommission; reguliert durch ASIC.
- Regionale Varianten (Micro, ECN-Stil, Zero Spread) sind in einigen Märkten weiterhin verfügbar.
- Islamisch: Swap-freie Versionen verfügbar.
- Demo: Kostenlos und zeitlich unbegrenzt.
HFM bietet eine der umfangreichsten Produktpaletten in diesem Segment:
- Cent: Keine Mindesteinzahlung, Kontoführung in Cent, Forex und Gold, optional swap-frei.
- Premium: Keine Mindesteinzahlung, Spreads ab ca. 1,2 Pips, keine Kommission.
- Pro: Mindesteinzahlung 100 $, Spreads ab ca. 0,5 Pips, keine Kommission.
- Pro Plus: Extrem enge Spreads (im Test ca. 0,2 Pips) für größere Kontoguthaben.
- Zero: „Raw Spreads“ ab 0,0 Pips zzgl. Kommission (ca. 6 $ pro Round-Turn).
- HFcopy: Copy-Trading als Follower oder als Strategieanbieter gegen Gebühr.
- PAMM: Infrastruktur für verwaltete Konten; VIP-Konditionen bei hohem Handelsvolumen.
- Islamisch: Für entsprechende Kontotypen verfügbar.
- Demo: kostenlos, unbegrenzt.
| Kontofunktion | FBS | HFM |
|---|---|---|
| Mindesteinzahlung | 5 $ | 0 $ |
| Cent-Konto | Ja | Ja |
| Raw-Konto (global) | Nein | Ja (Zero) |
| Copy-Trading-Konto | Nein | Ja (HFcopy) |
| PAMM/Verwaltetes Konto | Nein | Ja |
| Max. Hebel | 1:3000 | 1:2000 |
Ein- und Auszahlungen
Beide Broker haben Zahlungssysteme für Schwellenmärkte eingerichtet und berechnen selbst keine Gebühren.
FBS unterstützt Kreditkarten, eine lange Liste regionaler E-Wallets und lokaler Zahlungssysteme sowie Kryptowährungen. Einzahlungen erfolgen in der Regel sofort, während die Bearbeitung von Auszahlungen von wenigen Minuten (bei E-Wallets) bis zu etwa zwei Tagen dauert – jeweils ohne Gebühren seitens des Brokers. Die Berichte über Auszahlungsverzögerungen legen nahe, die üblichen Vorsichtsmaßnahmen zu beachten: vollständige Verifizierung vor der Einzahlung, Verzicht auf Bonusangebote mit unbekannten Bedingungen und ein erster Testlauf mit einem kleinen Betrag.
HFM unterstützt Kreditkarten, Banküberweisungen, Skrill, Neteller, Kryptowährungen sowie regionale Zahlungsmethoden, wobei der Broker die Gebühren für die wichtigsten Kanäle übernimmt. Auszahlungen auf E-Wallets werden meist noch am selben Werktag abgewickelt; bei Kreditkarten und Banküberweisungen dauert es zwei bis sieben Tage. Unabhängige Tests mit EU-Konten zeigten, dass Auszahlungen problemlos innerhalb von 24 Stunden gutgeschrieben wurden.
| Zahlungsfunktion | FBS | HFM |
|---|---|---|
| Karten / E-Wallets / lokale Methoden | Ja, umfangreich | Ja, umfangreich |
| Einzahlung per Kryptowährung | Ja | Ja |
| Broker-Gebühren | Keine | Übernommen bei gängigen Methoden |
| Auszahlungsdauer E-Wallet | Minuten bis 1 Tag | Noch am selben Werktag |
| Karten / Überweisungen | 1 bis 2 Tage | 2 bis 7 Tage |
Forschung & Bildung
FBS betrachtet Bildungsangebote als Marketinginstrument und setzt dies hervorragend um: strukturierte Anfängerkurse, Webinare in zahlreichen Sprachen, tägliche Analysen, Handelssignale sowie eine in die App integrierte Wissensdatenbank – wohl der benutzerfreundlichste Weg vom absoluten Neuling zum ersten Trade in diesem Segment.
HFM zieht beim Umfang des Bildungsangebots (Webinare, Tutorials, Kurse) gleich und punktet zudem mit einem leistungsstärkeren Toolset: Autochartist-Mustererkennung, Sentiment Trader, über 18 Plattform-Tools sowie Premium-Analysen und Marktberichte. Für Trader, die über die Grundlagen hinauswachsen, bietet HFM das langfristig wertvollere Gesamtpaket.
Fazit: FBS eignet sich ideal für absolute Anfänger, HFM für Trader in der Weiterentwicklung. Keiner der beiden Anbieter kann es jedoch mit spezialisierten Research-Abteilungen aufnehmen.
Kundensupport
FBS bietet einen mehrsprachigen Support rund um die Uhr (24/7) an, wobei der Live-Chat als Hauptkanal dient und auch Rückrufe möglich sind; der reguläre Service schneidet gut ab, während Erfahrungen in Streitfällen die Beschwerdebilanz prägen.
HFM bietet einen mehrsprachigen Support an fünf Tagen rund um die Uhr (24/5) mit durchweg guten Bewertungen, persönlichen Betreuern für höhere Kontostufen und einer geringeren Anzahl an Eskalationsfällen. FBS hat bei der Erreichbarkeit leicht die Nase vorn, während HFM bei den dokumentierten Ergebnissen klar im Vorteil ist.
Mobiles Handelserlebnis
Die FBS-App sticht unter den Apps dieser Broker hervor: Sie ist übersichtlich und schnell, vereint Einzahlungen und Handel an einem Ort und belohnt mobiles Trading aktiv durch eine Cashback-Funktion. Die mobilen Versionen von MT4/MT5 decken zudem den Bedarf für Profi-Funktionen ab.
Die HFM-App ist solide und wird stetig verbessert; sie integriert Kontoverwaltung, Einzahlungen sowie die Überwachung von HFcopy, wirkt jedoch in puncto Ausarbeitung etwas weniger ausgefeilt als die App von FBS – Power-User greifen hier eher auf MT5 Mobile zurück.
Fazit: FBS ist ideal für „Mobile-First“-Trader; HFM ist eine solide Wahl.
Vor- und Nachteile
FBS
Vorteile
- Mindesteinzahlung von 5 $ und Cent-Konten: der niedrigste praktische Einstieg in diesem Segment
- Hebel von bis zu 1:3000 für Offshore-Kunden (auf Wunsch)
- Kommissionsfreie Spreads ab 0,7 bis 0,8 Pips – eng für dieses Modell
- Preisgekrönte FBS-App mit bis zu 20 % Spread-Cashback
- Keine Gebühren für Ein- und Auszahlungen sowie keine Inaktivitätsgebühren
- Regulierte Einheiten (ASIC und CySEC) verfügbar; umfangreiches mehrsprachiges Bildungsangebot; 24/7-Support
Nachteile
- Häufigere Beschwerden bei Aufsichtsbehörden: Verzögerungen bei Auszahlungen, Streitigkeiten um Boni, Vorwürfe bezüglich Slippage
- Kein Raw-Spread-Konto außerhalb Australiens; kein Copy-Trading oder PAMM
- Begrenzte Produktauswahl: ca. 550 CFDs, eingeschränktes Angebot bei Indizes und Rohstoffen, keine ETFs/Anleihen/Soft Commodities
- Schutzstandards der Einheit in Belize (einschließlich der Trennung von Kundengeldern) liegen unter dem Niveau der regulierten Einheiten
- Nur 2 bis 3 Basiswährungen
- Ein Hebel von 1:3000 kann ohne Disziplin zum Totalverlust des Kontos führen
HF Markets (HFM)
Vorteile
- Umfassende Regulierung: FCA, CySEC, DFSA, FSCA sowie Offshore-Einheiten; 4,8 bei Trustpilot
- Über 1.000 Handelsinstrumente, darunter Anleihen, ETFs und Soft Commodities
- „Global Zero“-Konto: Raw Spreads + ca. 6 $ (Round-Turn); „Pro Plus“-Konto mit Spreads nahe 0,2 Pips im Test
- Integrierte Funktionen für Copy-Trading (HFcopy) und verwaltete Konten (PAMM)
- Kostenloser VPS, Autochartist, Sentiment Trader und „HF Bars“-Prämienprogramm
- Cent- und Premium-Konten ohne Mindesteinzahlung; Broker übernimmt Einzahlungsgebühren
Nachteile
- Spreads der Premium-Konten (1,2 bis 1,4 Pips) liegen über denen der günstigsten Anbieter
- Monatliche Inaktivitätsgebühr von 5 $ nach sechs Monaten ohne Handelsaktivität
- Keine ASIC-regulierte Einheit; die meisten Kunden werden über die Seychellen oder Mauritius betreut
- Market-Maker-Ausführung bei einigen Kontotypen birgt potenzielle Interessenkonflikte
- Eigene App ist der von FBS unterlegen; kein cTrader oder TradingView verfügbar
- Kryptowährungen und bestimmte Kontotypen über die EU-Einheit nicht verfügbar
Für wen ist FBS geeignet?
Entscheiden Sie sich für FBS, wenn der einfache Zugang für Sie entscheidend ist. Ein Student in Jakarta oder Lagos kann bereits mit 10 US-Dollar ein Echtgeldkonto eröffnen, im Cent-Bereich handeln, von lokal angepassten Schulungen profitieren und dabei keinerlei handelsfremde Gebühren zahlen – kein Konkurrent bietet ein günstigeres erstes Jahr. Mobile-First-Trader erhalten die beste App der Branche sowie Cashback, das die Kosten spürbar senkt, und Fans hoher Hebel profitieren von einem Maximum von 1:3000 (wobei man nur einen Bruchteil davon nutzen sollte). Für Kunden aus Australien gibt es einen besonderen Vorteil: Das ASIC-regulierte „Ultra“-Konto bietet „Raw Pricing“-Konditionen unter der Aufsicht einer erstklassigen Regulierungsbehörde. Gehen Sie bewusst mit den bekannten Risiken um: Schließen Sie die Verifizierung vor der Einzahlung ab, betrachten Sie Boni als optionale Komplexität, lassen Sie sich regelmäßig Guthaben auszahlen und wählen Sie – sofern möglich – stets die Einheit mit CySEC- oder ASIC-Regulierung.
Für wen ist HFM geeignet?
Entscheiden Sie sich für HFM, wenn Sie wachsen wollen. Das Kontosystem – das bei 0 $ beginnt und über Pro-Konten bis hin zu einem echten „Raw“-Konto mit 6 $ Kosten pro Round-Turn reicht – sowie das dazugehörige Ökosystem (HFcopy für passive Follower oder Strategieanbieter, PAMM für angehende Vermögensverwalter, VPS für algorithmischen Handel sowie Anleihen und Soft Commodities zur Diversifizierung) sorgen dafür, dass Sie dem Broker in keiner realistischen Wachstumsphase entwachsen werden. Trader, die großen Wert auf Regulierung legen, werden die Absicherung durch FCA und DFSA schätzen, und wer andernorts schlechte Erfahrungen mit Auszahlungsproblemen gemacht hat, wird die tadellose Historie dieses Anbieters zu würdigen wissen. Achten Sie lediglich darauf, aktiv zu bleiben oder ungenutzte Konten zu schließen (die monatliche Inaktivitätsgebühr von 5 $ lässt sich so vermeiden), und machen Sie sich bewusst, welche Rechtseinheit Ihre Gelder verwahrt.
Fazit
Für die Mehrheit der Trader geht HFM als Sieger aus diesem Vergleich hervor. Dank strengerer Regulierung, einer doppelt so großen Marktauswahl, weltweit verfügbaren Raw-Pricing-Konditionen, integrierten Copy-Trading- und Money-Management-Funktionen sowie einer weniger belasteten Beschwerdebilanz präsentiert sich der Anbieter im Jahr 2026 als das umfassendere und vertrauenswürdigere Unternehmen.
FBS punktet beim Einstieg. Mit Angeboten für Konten unter 100 US-Dollar, einem Fokus auf Mobile-Trading und minimalen Gebühren bleibt FBS wohl der weltweit zugänglichste Broker im regulierungsnahen Umfeld – vorausgesetzt, man setzt sich mit der Beschwerdehistorie und der Offshore-Struktur auseinander, anstatt diese zu ignorieren.
Beide Broker bieten Hebelverhältnisse (1:2000 bis 1:3000) an, die ein Handelskonto bereits durch eine einzige, durch Nachrichten ausgelöste Kurskerze vernichten können, und beide weisen darauf hin, dass die Mehrheit der Privatkunden Geld verliert. Ganz gleich, für welchen Anbieter Sie sich entscheiden: Lassen Sie Ihr Risiko durch die Positionsgröße bestimmen und nicht durch die maximale Hebelwirkung, und überprüfen Sie vor der Einzahlung sämtliche Konditionen auf den offiziellen Websites.
Häufig gestellte Fragen
Ist FBS oder HFM sicherer?
HFM weist das insgesamt stärkere Profil auf: Lizenzen von FCA, CySEC, DFSA und FSCA, gruppenweite Kundengeldtrennung, eine Trustpilot-Bewertung von 4,8 sowie eine bessere Bilanz in Bezug auf Beschwerden. FBS verfügt zwar über CySEC- und ASIC-Lizenzen, betreut jedoch den Großteil seiner Kunden über die Einheit in Belize; zudem dokumentieren Überwachungsplattformen wiederkehrende Vorwürfe von Nutzern hinsichtlich Auszahlungen, Boni und der Orderausführung. Beide Anbieter gewährleisten einen Schutz vor negativen Kontoständen.
Welcher Broker hat niedrigere Handelskosten?
Es kommt auf die Kontokategorie an. Das Standard-Konto von FBS (0,7 bis 0,8 Pips, keine Kommission) schneidet besser ab als das Premium-Konto von HFM (ab 1,2 Pips). Die Kontotypen Pro (ab ca. 0,5 Pips), Pro Plus (ca. 0,2 Pips im Test) und Zero von HFM (0,0 Pips + ca. 6 USD „Round Turn“-Gebühr, Gesamtkosten effektiv bei ca. 0,7 Pips) übertreffen jedoch alles, was FBS außerhalb Australiens anbietet. Aktive Trader sollten einen Vergleich zwischen dem Zero-Konto von HFM und dem Standard-Konto von FBS auf Basis ihres Handelsvolumens anstellen.
Wie hoch sind die Mindesteinzahlungen?
FBS: Weltweit 5 $ (50 $ in Australien, 100 EUR in der EU). HFM: 0 $ für Cent- und Premium-Konten, 100 $ für Pro und rund 200 $ für Zero.
Welcher Broker bietet einen höheren Hebel an?
FBS bietet über seine Offshore-Einheit einen Hebel von bis zu 1:3000 an, verglichen mit 1:2000 bei HFM. Für EU-Privatkunden sinkt der Hebel bei beiden Anbietern auf 1:30. Auf diesem Niveau ist der Unterschied jedoch eher theoretischer Natur; beide Obergrenzen können ein undiszipliniert geführtes Konto innerhalb von Minuten ruinieren.
Bieten diese Broker Copy-Trading an?
Nur HFM bietet dies nativ an: Über die HFcopy-Plattform können Nutzer Strategieanbietern folgen oder selbst als solche Performance-Gebühren verdienen, zudem ermöglichen PAMM-Konten die Verwaltung von Kundengeldern. FBS bietet keine Copy-Trading-Plattform an (das frühere Social-Trading-Angebot wurde eingestellt), sondern gleicht dies stattdessen durch Cashback-Aktionen in der App aus.
Welcher Broker hat mehr Instrumente?
HFM bietet mehr als 1.000 Instrumente an, darunter über 1.000 Aktien-CFDs, ETFs, Anleihen sowie Soft Commodities wie Kaffee und Kakao. FBS führt rund 550 CFDs im Angebot, weist jedoch eine auffallend geringe Auswahl an Indizes und Rohstoffen auf und bietet weder ETFs noch Anleihen an.
Fallen Gebühren bei Inaktivität an?
FBS erhebt keine Gebühren – ein echter Vorteil für Gelegenheits-Trader. HFM berechnet 5 $ pro Monat, sobald ein Konto sechs Monate lang inaktiv war; jegliche Aktivität setzt diesen Zeitraum zurück.
Bieten FBS und HFM Cent-Konten an?
Ja, beides, und sie zählen zu den besten Einstiegsmöglichkeiten der Branche: Konten mit Guthaben in Cent-Beträgen und echter Marktausführung. Das Cent-Konto von FBS bietet dieselben Spreads wie das Standard-Konto; das Cent-Konto von HFM erfordert keine Mindesteinzahlung und umfasst Forex sowie Gold.
Welche Plattformen unterstützen sie?
Beide Anbieter stellen die Plattformen MT4 und MT5 mit uneingeschränkter EA-Nutzung sowie eigene Apps zur Verfügung (FBS-App mit Cashback; HFM-App plus WebTrader). Keiner der beiden bietet cTrader oder TradingView an. HFM ergänzt das Angebot um die HFcopy-Plattform und einen kostenlosen VPS, während die App von FBS das ausgereiftere mobile Produkt darstellt.
Können Einwohner der EU, des Vereinigten Königreichs, der USA oder Australiens Konten eröffnen?
Ansässige in der EU: beide Anbieter über ihre CySEC-Einheiten (Hebel 1:30). Ansässige in Australien: nur FBS über seine ASIC-Einheit; HFM verfügt über keine ASIC-Lizenz. Ansässige in den USA, im Vereinigten Königreich (Privatkunden bei diesen Marken), in Kanada und in Japan: keiner der beiden Broker akzeptiert diese Kunden.
Zahlen diese Broker Belohnungen oder Boni aus?
Ja, das läuft anders. FBS führt regelmäßig Aktionen durch und zahlt bis zu 20 % Spread-Cashback auf Trades, die über die App getätigt werden. Das „HF Bars“-Programm von HFM wandelt gehandelte Lots in Punkte um, die gegen Bargeld oder Dienstleistungen wie VPS eingetauscht werden können; zudem gibt es regionale Bonusangebote über Offshore-Einheiten. Für alle Bonusstrukturen gelten bestimmte Bedingungen – lesen Sie diese durch, bevor Sie sich für ein Angebot entscheiden.
Welcher Broker eignet sich besser für Scalping und EAs?
Weltweit betrachtet bietet HFM mit den Raw Spreads des „Zero“-Kontos, Kosten von ca. 6 $ pro Round-Turn, einer getesteten Ausführungsgeschwindigkeit von unter 0,3 Sekunden sowie einem kostenlosen VPS ein ideales Gesamtpaket für Scalping. FBS erlaubt zwar den uneingeschränkten Einsatz von EAs und Scalping, doch ohne ein „Raw“-Konto (außerhalb Australiens) schmälern die Handelskosten den Renditevorteil dieser Strategie.
